近日,南京市公安局棲霞分局偵破一起利用pos機(jī)詐騙案,犯罪嫌疑人假借受害人pos機(jī),刷卡套現(xiàn)后取消交易,詐騙受害人15萬(wàn)元。
在南京經(jīng)營(yíng)一家票務(wù)公司的華女士,因平日公司現(xiàn)金交易金額比較大,于是向銀聯(lián)申請(qǐng)了一臺(tái)POS機(jī)。2013年底的一天,一名劉姓男子來(lái)到華女士店內(nèi),想使用pos機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn),并承諾每筆刷卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)給其8%的手續(xù)費(fèi)。經(jīng)不起金錢的誘惑,華女士欣然答應(yīng)。
一個(gè)月后,劉姓男子稱自己有很多朋友想使用pos機(jī)套現(xiàn),數(shù)額都很大,如果到華女士公司刷卡不方便,就想借用pos機(jī)幾天,而手續(xù)費(fèi)提升為9%,并要求華女士收到刷卡提示后直接將刷卡套現(xiàn)金額扣除手續(xù)費(fèi)后,通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬到劉某銀行卡上。華女士當(dāng)即把pos機(jī)借給劉某。
次日,劉某先后6次使用這臺(tái)pos機(jī)刷了6張信用卡,共15萬(wàn)多元。刷卡后,劉某電話通知華女士立即網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬。華女士打開(kāi)與pos機(jī)綁定的后臺(tái),確認(rèn)pos機(jī)有刷卡交易的記錄,便立即轉(zhuǎn)賬給劉某。但華女士等到次日,那15萬(wàn)元也未能到賬。華女士意識(shí)到自己可能被騙,立即向警方報(bào)案。4月13日,犯罪嫌疑人劉某在南京市玄武區(qū)某網(wǎng)吧被辦案民警抓獲。
經(jīng)審訊,劉某稱自己做生意資金出現(xiàn)缺口,后透支自己的信用卡30多萬(wàn)元。眼看著無(wú)法償還,就想到了利用pos機(jī)詐騙。
去年年底,劉某針對(duì)pos機(jī)新用戶對(duì)pos機(jī)功能和使用方法不是很熟練的漏洞,選擇pos機(jī)的新用戶作為作案目標(biāo)。首先,他假借pos機(jī)刷信用卡套現(xiàn)小額現(xiàn)金,并當(dāng)即支付手續(xù)費(fèi),取得信任。待時(shí)間成熟,謊稱有眾多朋友要刷卡套現(xiàn),以高額手續(xù)費(fèi)為誘餌借走pos機(jī),并要求對(duì)方收到刷卡交易提示后,將刷卡的金額扣除手續(xù)費(fèi)后網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬給自己。
當(dāng)受害人看到pos機(jī)后臺(tái)有刷卡記錄便打款給他,而他在收到款后,立即操作pos機(jī)點(diǎn)擊“取消”按鍵,之前進(jìn)行的刷卡交易會(huì)隨即取消,刷卡的資金會(huì)立即返還到他所刷的信用卡內(nèi),從而達(dá)到詐騙的目的。目前,嫌疑人劉某已被南京棲霞警方依法刑事拘留。
警方提醒:
很多pos機(jī)的新用戶都不清楚pos機(jī)有這種使用功能:“取消交易”(也稱“反交易”)。即在同一臺(tái)pos機(jī)上,使用同一張卡,點(diǎn)擊“取消”按鍵,可以將之前的消費(fèi)撤銷,之前消費(fèi)的金額返還到自己所刷的銀行卡上。這樣操作的有效時(shí)間是在當(dāng)次刷卡消費(fèi)到次日凌晨0時(shí)之前,而取消交易在pos機(jī)的后臺(tái)并不會(huì)及時(shí)顯示。
棲霞警方提示使用pos機(jī)的商戶,一定要熟知pos機(jī)這一多功能終端的使用方法,更不能輕易出借pos機(jī)給陌生人。(文中受害人系化名)