記者從多家銀行了解到，近期各銀行都加強(qiáng)了對(duì)信用卡交易的監(jiān)控。如卡片在每月固定時(shí)間段頻繁出現(xiàn)接近卡片額度上限的交易，或pos機(jī)出現(xiàn)異常大額交易，都會(huì)被銀行查證其交易真實(shí)性，套現(xiàn)行為將得到進(jìn)一步遏制。

對(duì)于打擊信用卡套現(xiàn)，多家銀行信用卡負(fù)責(zé)人表示，銀行能做的除了監(jiān)控外，更為有效的辦法是從源頭加強(qiáng)對(duì)審核發(fā)放POS機(jī)的管理。

“去年銀監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于信用卡套現(xiàn)活躍風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》要求:嚴(yán)格禁止將POS機(jī)發(fā)放在個(gè)人名下，并要求銀行業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)商戶交易行為進(jìn)行不定期抽查?！蹦炽y行人士告訴記者，有些銀行對(duì)于POS機(jī)的管理比較松，而且不少銀行將“電話寶”等準(zhǔn)POS機(jī)業(yè)務(wù)外包給營(yíng)銷(xiāo)公司，并可以直接掛在商戶的個(gè)人借記卡下，消費(fèi)者刷卡后，現(xiàn)金直接打進(jìn)個(gè)人賬戶。這對(duì)個(gè)體工商戶來(lái)說(shuō)非常方便快捷，但也為信用卡套現(xiàn)留下了很大空間?！叭ツ昴甑滓詠?lái)，各家銀行的此類(lèi)業(yè)務(wù)要求申請(qǐng)人必須有對(duì)公賬戶，審查流程也復(fù)雜了很多，一些信用記錄不太好的公司已經(jīng)很難申請(qǐng)?！痹撊耸空f(shuō)。

某股份制銀行卡部負(fù)責(zé)人表示，現(xiàn)在申請(qǐng)POS卡必須見(jiàn)到本人，并與公安聯(lián)網(wǎng)核查，“確實(shí)比以前嚴(yán)了很多。”

為了打擊信用卡套現(xiàn)，全國(guó)各地近期都開(kāi)展了專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)。日前，銀聯(lián)北京分公司宣布，對(duì)工作人員發(fā)現(xiàn)一張?zhí)赚F(xiàn)的信用卡，將給予50元獎(jiǎng)勵(lì)。