暗地在機(jī)器上“做手腳”，將pos機(jī)所對(duì)應(yīng)的銀行卡留在自己手中，一旦有商戶購(gòu)買(mǎi)POS機(jī)，便瘋狂刷卡騙取其中的消費(fèi)金。兩名嫌疑人利用這樣的作案手法，共詐騙上海、浙江、山東等地5名商戶125萬(wàn)元。近日，南昌市公安局經(jīng)偵支隊(duì)經(jīng)過(guò)近一個(gè)月的跨省偵查，成功破獲該起特大信用卡詐騙案，抓獲2名涉案嫌疑人，追繳凍結(jié)贓款60萬(wàn)元。據(jù)悉，此類(lèi)作案手法在我省尚屬首例。

56萬(wàn)刷卡消費(fèi)金“蒸發(fā)” 外地商人來(lái)昌報(bào)案

“在我店里刷卡消費(fèi)的56萬(wàn)元，竟沒(méi)有打到我賬戶上，我懷疑POS機(jī)被人做了手腳。”2009年12月9日，在上海經(jīng)商的溫州人陳先生到南昌市公安局經(jīng)偵支隊(duì)報(bào)案。 

據(jù)陳先生反映，2009年11月27日至30日，他經(jīng)營(yíng)的場(chǎng)所陸續(xù)有顧客通過(guò)POS機(jī)刷卡消費(fèi)56萬(wàn)余元，但這筆錢(qián)過(guò)了很久都沒(méi)有打到他的賬戶中。陳先生找到將POS機(jī)賣(mài)給他的朋友鄭某，一問(wèn)才知道，POS機(jī)是鄭某從網(wǎng)友蔡某和陳某處買(mǎi)來(lái)的。 

鄭某立即聯(lián)系蔡某。蔡某稱可能是設(shè)在南昌的POS機(jī)發(fā)行銀行出錯(cuò)，他會(huì)幫忙打聽(tīng)。但幾天后，蔡某就無(wú)法聯(lián)系上了。為此，陳先生專(zhuān)程來(lái)到南昌咨詢POS機(jī)發(fā)行銀行，令他感到意外的是，銀行方面稱該P(yáng)OS機(jī)商戶另有其人，是在南昌市洪城大市場(chǎng)做生意的涂姓男子，銀行已于2009年11月30日將資金打入涂先生的賬戶中，該賬戶上的資金在兩天內(nèi)就被轉(zhuǎn)掉40多萬(wàn)元。 

陳先生馬不停蹄地找到了涂先生，對(duì)方表示對(duì)此一無(wú)所知，但他透露自己曾在銀行申辦過(guò)POS機(jī)，由于POS機(jī)推廣員辭職，所以一直沒(méi)有拿到POS機(jī)。轉(zhuǎn)了一大圈，陳先生雖然沒(méi)搞清楚是誰(shuí)騙走了他的錢(qián)，但他認(rèn)為自己店里的POS機(jī)幾經(jīng)轉(zhuǎn)手，很可能被人做過(guò)手腳，導(dǎo)致消費(fèi)刷卡的錢(qián)款去向不明。 

查錢(qián)款去向抓獲嫌犯 現(xiàn)場(chǎng)繳獲U盤(pán)等證據(jù) 

民警調(diào)查得知，轉(zhuǎn)入涂某賬戶中的40多萬(wàn)元，分別被轉(zhuǎn)至福建平潭縣的陳某和蔡某賬戶中后被人取走。之后，經(jīng)陳先生的POS機(jī)刷卡消費(fèi)余下的15萬(wàn)元，也被人在南昌洪城路某銀行取走。該銀行監(jiān)控錄像顯示，取走現(xiàn)金為兩名男子正是向鄭某出售POS機(jī)的陳某和蔡某。 

警方立即將陳、蔡兩人列為網(wǎng)上逃犯，并多次趕赴福建追查兩人的下落。2010年1月15日，陳某和蔡某在福建漳州落網(wǎng)，警方現(xiàn)場(chǎng)繳獲大量信用卡及一只存有大量信用卡資料、受害人身份證照片及信用卡轉(zhuǎn)賬信息的U盤(pán)。 

幫人套現(xiàn)反被騙萬(wàn)元 頓生靈感利用POS機(jī)詐騙 

經(jīng)審訊了解，蔡某和陳某均為福州平潭縣人。此前兩人一直在幫人做信用卡非法套現(xiàn)業(yè)務(wù)，有一次在幫人償還透支款后，對(duì)方卻立即掛失，令他們損失了1萬(wàn)元。沒(méi)想到，得到“教訓(xùn)”的兩人非但不收手，反而因此產(chǎn)生靈感，想出了利用POS機(jī)實(shí)施詐騙的手法。 

不久后，陳某在網(wǎng)上找到了能搞到多家銀行POS機(jī)的朋友尚某。之后陳某和蔡某利用手上的“貨源”，在網(wǎng)上大肆發(fā)布消息稱幫人代辦POS機(jī)。直到受害人陳先生的朋友鄭某主動(dòng)找到兩人，出價(jià)1萬(wàn)元請(qǐng)他們“代辦”一臺(tái)POS機(jī)。很快，尚某把一張用鄭某身份證辦好的銀行卡和商戶涂某的一套POS機(jī)一起寄給陳某。 

收“貨”后，陳某通過(guò)網(wǎng)絡(luò)找到一名能破解POS機(jī)綁定固話功能的“高人”，花500元錢(qián)請(qǐng)對(duì)方解除了該P(yáng)OS機(jī)原綁定的固定電話，使其能在全國(guó)使用。之后，這部動(dòng)過(guò)手腳的POS機(jī)被受害人陳先生買(mǎi)下。 

此類(lèi)作案手法屬全省首例 詐騙3省5商戶125萬(wàn)元 

“自從售出POS機(jī)后，他們會(huì)利用手中相應(yīng)的銀行卡進(jìn)行查詢，如果發(fā)現(xiàn)交易錢(qián)款不多，他們就會(huì)通過(guò)網(wǎng)上銀行將錢(qián)匯到陳先生所持的銀行卡上，讓對(duì)方以為資金每次都能及時(shí)到賬；當(dāng)查詢到受害人的POS機(jī)上有大筆刷卡消費(fèi)金額后，便立即將錢(qián)轉(zhuǎn)走?！睋?jù)辦案民警介紹，該起利用POS機(jī)詐騙案的作案手段隱蔽，流動(dòng)性強(qiáng)，我省尚屬首例。 

經(jīng)查，兩名犯罪嫌疑人在上海、浙江、山東等地，利用POS機(jī)刷卡、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等形式詐騙陳先生等5名商戶現(xiàn)金共125萬(wàn)余元。目前，警方已追繳凍結(jié)贓款60萬(wàn)元，此案仍在進(jìn)一步調(diào)查中。