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江西省分行POS收單風險管理出臺六舉措

發(fā)布日期:2010-05-06  中國POS機網(wǎng)
為防范金融風險,促進POS收單業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展,郵儲銀行江西省分行近日推出六項舉措加強風險管理。 

    這六項舉措為:嚴把商戶準入關(guān)。發(fā)展的商戶要經(jīng)工商行政管理機關(guān)(或主管機關(guān))核準登記、依法經(jīng)營、有良好商業(yè)信譽、財務(wù)制度健全、財務(wù)狀況穩(wěn)定,能遵守商戶受理協(xié)議及有關(guān)操作規(guī)范、未被銀行卡組織列入不良商戶名單,且所需資金流量較大、受理銀行卡頻率較高、與廣大持卡人生活密切相關(guān)或正處于新興發(fā)展期。嚴格落實特約商戶實名制,對已確定作為發(fā)展目標的特約商戶,要全面核查基本狀況、資信記錄、經(jīng)營和財務(wù)狀況等信息,審查營業(yè)執(zhí)照及稅務(wù)登記證等證照的真實有效性,嚴格執(zhí)行監(jiān)管部門有關(guān)特約商戶實名制的要求。規(guī)范設(shè)置商戶類別碼。嚴格收單結(jié)算賬戶管理。嚴格執(zhí)行有關(guān)管理制度,規(guī)范入網(wǎng)審批流程。加強客戶回訪。

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