近年來(lái),隨著新興支付終端市場(chǎng)的發(fā)展,通過(guò)pos機(jī)刷卡消費(fèi)的人越來(lái)越多了,網(wǎng)上代辦pos機(jī)的信息也如雨后春筍般涌現(xiàn)。但是如果你圖便宜在網(wǎng)上買個(gè)POS機(jī),那么你很可能就成為被騙的冤大頭。在太倉(cāng)做生意的洪先生就經(jīng)歷了這樣一起新型詐騙案件。
2014年7月,洪先生因?yàn)闃I(yè)務(wù)發(fā)展需要,決定購(gòu)買一臺(tái)pos機(jī),但銀行辦理的pos機(jī)交易費(fèi)用較高,于是他就通過(guò)百度查找有沒(méi)有費(fèi)用便宜一點(diǎn)的商家能辦理pos機(jī)業(yè)務(wù)。洪先生通過(guò)電話、QQ聯(lián)系上了一名叫張建樹(shù)的男子,張建樹(shù)代辦的pos機(jī)不僅價(jià)格低廉,還能即裝即用,于是洪先生就以500元的價(jià)格購(gòu)買了一部,并提供了妻子的身份信息和農(nóng)行儲(chǔ)蓄卡號(hào)來(lái)綁定這臺(tái)pos機(jī)。幾天后,洪先生收到了寄來(lái)的pos機(jī)。出于安全考慮,洪先生先刷了幾筆小額款項(xiàng),錢款均及時(shí)到帳,于是洪先生開(kāi)始放心使用。
2014年10月24日,洪先生的客戶在這臺(tái)pos機(jī)上刷卡,歸還洪先生2萬(wàn)元人民幣,按照以往的規(guī)律,錢款是第二天到賬的。但是四天過(guò)去了,這2萬(wàn)元遲遲未入賬,洪先生趕緊打電話給張建樹(shù)詢問(wèn)情況。
張建樹(shù)告訴他,因?yàn)殂y聯(lián)懷疑是信用卡套現(xiàn),已經(jīng)把卡封掉了,想要解封必須用儲(chǔ)蓄卡在pos機(jī)上再刷3次,而且每筆金額都要大于2萬(wàn)元。當(dāng)天下午,洪先生就用儲(chǔ)蓄卡分三筆刷了6萬(wàn)多元,但這次的錢款依舊未能到賬。洪先生再次致電張建樹(shù),對(duì)方回復(fù)不能使用同一張儲(chǔ)蓄卡,要再用另外一張儲(chǔ)蓄卡刷卡2萬(wàn)元。聽(tīng)到這里,洪先生終于意識(shí)到,自己可能被騙了,于是立即報(bào)案。
經(jīng)偵查,所謂的張建樹(shù)其實(shí)是假身份,洪先生的受騙是由詐騙窩點(diǎn)設(shè)在福建泉州的陳某等5人所為。他們事先在網(wǎng)上購(gòu)買了手機(jī)卡、身份證和銀行卡,然后再?gòu)V發(fā)代辦POS機(jī)的信息。在與受害人談好辦理pos機(jī)后,便找到淘寶網(wǎng)上的賣家購(gòu)買pos機(jī),用他們網(wǎng)上購(gòu)買的身份證和銀行卡來(lái)綁定這臺(tái)pos機(jī),受害人如果使用這樣的pos機(jī)刷卡,匯出的錢款實(shí)際上都到了陳某等人的銀行卡上。
陳某等人還對(duì)刷卡情況進(jìn)行監(jiān)控,前期受害人刷卡的小額錢款,都匯還到受害人的賬戶,當(dāng)刷卡的金額較大時(shí),就不再匯錢給受害人。這種先取信于受害人再實(shí)施詐騙的手段具有很大的迷惑性。他們先后以這種手段成功詐騙了五六名受害人,詐騙金額達(dá)16萬(wàn)元。目前,陳某等人因涉嫌詐騙罪被太倉(cāng)市檢察院批準(zhǔn)逮捕。
檢方提醒:辦理pos機(jī),一定要通過(guò)正規(guī)渠道,最好通過(guò)銀行申請(qǐng)安裝使用。不要圖便宜和方便在網(wǎng)上辦理,以免上當(dāng)受騙。
