近年來，以“信用卡預(yù)授權(quán)事件”為代表的商戶合謀套現(xiàn)事件層出不窮，手法變化多樣，呈現(xiàn)專業(yè)化、集團(tuán)化的趨勢。

為進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，棗莊滕州支行高度重視此類案件的風(fēng)險(xiǎn)，并采取四項(xiàng)措施加強(qiáng)防范。一是嚴(yán)格規(guī)范信用卡審批手續(xù)。隨著社會(huì)對(duì)信用卡的逐漸認(rèn)可，各家銀行 為了搶占市場，紛紛降低申辦信用卡的準(zhǔn)入門檻，發(fā)卡量日益增加，但該行仍堅(jiān)守信用卡審批流程，根據(jù)客戶實(shí)際情況給予適當(dāng)?shù)念~度，不一味地追求“量”上的增長，防范客戶“以卡養(yǎng)卡”的風(fēng)險(xiǎn)。二是嚴(yán)格執(zhí)行特約商戶審批程序。在商戶提供營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記、身份證明等資料后，嚴(yán)格審核，POS機(jī)管理部門工作人員實(shí)地考察商戶的真實(shí)經(jīng)營狀況，不單一地憑借商戶所提供的資料進(jìn)行審核，做到只為有真正需要的商戶提供POS機(jī)安裝。三是對(duì)POS特約商戶進(jìn)行定期現(xiàn)場檢查與持續(xù)非現(xiàn)場監(jiān)控，根據(jù)商戶的交易數(shù)據(jù)庫、經(jīng)營狀況、經(jīng)營規(guī)律，設(shè)置可疑交易監(jiān)控和分析指標(biāo)，嚴(yán)格實(shí)施pos機(jī)持續(xù)監(jiān)管。發(fā)現(xiàn)有異常交易應(yīng)該立即介入和處理，避免套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。