山東臨沭警方破獲一起非法經(jīng)營案，涉嫌人通過提供虛假證明，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)。從2013年10月到案發(fā)，嫌疑人王某真、高某等使用POS機以虛構(gòu)交易向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金3億元，從中非法牟利93余萬元。日前，3名涉嫌人被警方抓獲歸案。

POS機具有支持消費、預(yù)授權(quán)、余額查詢和轉(zhuǎn)帳等功能的多功能終端。可有人通過鉆信用卡使用監(jiān)管不嚴的空子，挖空心思將其 “派生”出非法經(jīng)營的點子。涉案的王某真、高某系臨沭縣人，從2013年10月開始 ，王某真、高某兩人合伙，通過提供虛假證明，找到臨沂幾家公司代理商張某等人，購買pos機200臺，利用一些持卡人急于套取現(xiàn)金的心理，使用POS機以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向持卡人直接支付現(xiàn)金。

采訪中了解到，嫌疑人王某真在非法經(jīng)營中，頻頻更換POS機，目的是為了規(guī)避監(jiān)管。他先與高某合伙，后又與他人另起爐灶，在兩年多的時間內(nèi)，他以虛構(gòu)交易的方式，向1100余名信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，非法經(jīng)營金額達3億余元，從中收取信用卡持有人0.6%-0.8%的手續(xù)費用達93余萬元。

盡管王某真等人經(jīng)營中神出鬼沒，但其使用的POS機還是因資金流動量太大引起監(jiān)管部門的關(guān)注。5月17日，警方以王某真涉嫌非法經(jīng)營罪將其抓獲，民警當場起獲POS機50余臺。6月7日，涉案人高某被抓獲歸案。同日，沂南籍嫌疑人張某被抓獲歸案。張某交待，在本案中，他幫助王某真提供虛假證明，辦理POS機，每臺POS機收取400元的費用。據(jù)辦案民警介紹，王某真等人非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，使用POS機從事非法經(jīng)營，數(shù)額特別巨大，情節(jié)特別嚴重，嚴重擾亂了金融市場秩序，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪。

警方提醒：使用POS機進行結(jié)算，應(yīng)建立在真實的交易之上，如果虛構(gòu)交易，使用POS機進行結(jié)算并套取銀行資金從中牟利，不僅違反POS機使用管理規(guī)定，危害了銀行資金安全，而且其行為觸犯了刑律，必將被追究法律責(zé)任！