警方繳獲的涉案POS機(jī)、U盾及偽卡等盜刷犯罪工具。
省公安廳打擊盜刷銀行卡犯罪專項(xiàng)行動 半年破案1035宗涉案1.2億元
昨日，省公安廳召開“颶風(fēng)2016”打擊盜刷銀行卡犯罪專項(xiàng)行動新聞發(fā)布會。據(jù)悉，廣東警方以“颶風(fēng)12號”偽卡專案為重點(diǎn)，對偽卡盜刷、網(wǎng)上盜刷、竊取和買賣銀行卡信息等3類犯罪實(shí)施強(qiáng)有力集中打擊，取得顯著戰(zhàn)果。今年1至6月，全省共破銀行卡犯罪案件1035宗，抓獲犯罪嫌疑人379名，繳獲涉案銀行卡2100多張、POS機(jī)115臺、側(cè)錄器246臺以及作案電腦、手機(jī)、U盾一大批，涉案金額1.2億元。
廣東省作為銀行卡累計(jì)發(fā)卡量全國第一的金融大省，近年來銀行卡犯罪持續(xù)高發(fā)，立案數(shù)約占全部經(jīng)濟(jì)犯罪的40%。其中，偽卡、網(wǎng)上盜刷等發(fā)案量大，幾十萬元、百萬元盜刷大案時(shí)有發(fā)生。
省公安廳經(jīng)偵局政委黃培富介紹，當(dāng)下偽卡犯罪團(tuán)伙的作案手段出現(xiàn)了一些新的變化：一是側(cè)錄員紛紛外逃到北京、上海等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)作案；二是勾結(jié)外省的POS機(jī)持有人到廣東實(shí)施偽卡盜刷，案件跨區(qū)域特點(diǎn)突出；三是贓款取現(xiàn)手段更加隱蔽；四是網(wǎng)上盜刷手法不斷翻新變化。當(dāng)前廣東打擊盜刷銀行卡犯罪的戰(zhàn)場逐漸向省外以及網(wǎng)絡(luò)虛擬世界擴(kuò)展，今年以來發(fā)案數(shù)依然高位運(yùn)行。
今年以來，廣東警方組織各地偵破了一大批銀行卡犯罪大要案件、并加強(qiáng)對茂名電白地區(qū)偽卡犯罪的重點(diǎn)整治，打掉了一批茂名籍職業(yè)犯罪團(tuán)伙，實(shí)現(xiàn)對側(cè)錄、制卡、盜刷、取現(xiàn)等環(huán)節(jié)的全鏈條打擊。
后臺改數(shù)據(jù)致食肆POS機(jī)故障 借維修側(cè)錄食客銀行卡
快錢業(yè)務(wù)員偽卡案：
后臺改數(shù)據(jù)致食肆pos機(jī)故障 借維修側(cè)錄食客銀行卡
今年4月以來，云浮云城分局連續(xù)接到受害人報(bào)警，稱在銀行卡未離身的情況下，卡內(nèi)資金被盜，共計(jì)損失60多萬元。云浮警方對被盜刷銀行卡交易記錄進(jìn)行分析偵查，5月18日，警方收網(wǎng)，共抓獲犯罪嫌疑人嚴(yán)某鋒等15人，刑拘13人，現(xiàn)場扣押各類銀行卡120多張、手機(jī)20臺、U盾34只、電腦4臺、各類電話卡65張、POS機(jī)17臺、刷卡器14臺、刷卡機(jī)3臺、交易清單5張、銀行密碼器19臺、假印章11枚、打印機(jī)1臺、小汽車4輛等物品。
經(jīng)查，今年初，快錢支付二級代理商業(yè)務(wù)員嚴(yán)某鋒在網(wǎng)上認(rèn)識了曲某某，二人合謀由曲某某提供盜刷銀行卡的技術(shù)和設(shè)備，由嚴(yán)某鋒利用職務(wù)便利側(cè)錄銀行卡信息。2月1日，曲某某通過快遞郵寄了3臺改裝過的POS機(jī)給嚴(yán)某鋒。
“嫌疑人所在的公司本就是第三方支付平臺，他通過后臺修改數(shù)據(jù)，故意制造了店家POS機(jī)的故障。”辦案民警介紹，2月初，嚴(yán)某鋒利用職務(wù)便利，借維修之機(jī)將帶有銀行卡信息側(cè)錄功能的改裝POS機(jī)投放到某美食山莊進(jìn)行盜取銀行卡信息，導(dǎo)致被害人持卡消費(fèi)時(shí)銀行卡信息被側(cè)錄80多條。3月5日左右，嚴(yán)某鋒將已側(cè)錄有銀行卡信息的POS機(jī)收回。過了一個(gè)月，曲某某帶電腦等設(shè)備到云浮將側(cè)錄的被害人銀行卡信息寫入空白卡并由嚴(yán)某鋒保管。
3月下旬，嚴(yán)某鋒通過QQ聯(lián)系到犯罪嫌疑人李某杰進(jìn)行洗錢，向其提供已寫入受害人銀行卡信息的復(fù)制卡。同時(shí)，嚴(yán)某鋒找到譚某保障取錢時(shí)的資金安全。4月11日，嚴(yán)某鋒、李某杰、譚某等人來到云城某酒店，利用POS機(jī)等進(jìn)行盜刷，經(jīng)多重轉(zhuǎn)賬或提現(xiàn)的方式進(jìn)行洗錢,當(dāng)天盜刷洗錢共約60多萬元。
目前該案已批捕11人，串并案件7宗，同時(shí)涉及云城、北京等地，涉案金額共300多萬元，案件還在進(jìn)一步深挖擴(kuò)線中。
查獲14G信用卡快遞單信息 涉13家銀行300萬新辦卡
盜賣銀行卡信息案：
查獲14G信用卡快遞單信息 涉13家銀行300萬新辦卡
2015年7月以來，廣東省多家銀行發(fā)生大批新辦信用卡被網(wǎng)上盜刷案，犯罪嫌疑人假冒銀行客服人員致電持卡人，以提高信用額度為誘餌，騙持卡人告知信用卡信息及消費(fèi)驗(yàn)證碼，瘋狂網(wǎng)購盜刷。這類案件中，不法分子通過銀行發(fā)放新卡的快遞單，充分掌握了持卡人的姓名、手機(jī)號及聯(lián)系地址。
警方介紹，此類案件分為卡信息泄露、信息轉(zhuǎn)賣、電話騙取信息、網(wǎng)上盜刷4個(gè)環(huán)節(jié)。嫌疑人通過各種信息手段獲取信用卡持卡人的辦卡信息（包括姓名、手機(jī)號、地址等），然后冒充銀行客服人員，以提高信用卡額度或激活信用卡為由，誘騙持卡人告知卡號、身份證號、密碼、CVV碼、有效期、動態(tài)驗(yàn)證碼等，隨后立即通過在網(wǎng)上盜刷信用卡，購買游戲點(diǎn)卡、Q幣、電話充值卡、實(shí)體商品后轉(zhuǎn)賣變現(xiàn)。
省公安廳經(jīng)偵局于2015年８月立案偵查，代號為“海燕5號”。經(jīng)過近半年偵查，挖出一個(gè)以嫌疑人“你的財(cái)神”（QQ昵稱）為核心的竊取、買賣信用卡快遞單信息的犯罪網(wǎng)絡(luò)。
今年4月20日，廣州市局經(jīng)偵支隊(duì)在武漢市經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)一出租公寓內(nèi)抓獲該案主要嫌疑人張某亮。在同時(shí)查獲的U盤內(nèi)，發(fā)現(xiàn)儲存了約14G容量的信用卡快遞單信息，共300多萬份，涉及工行、建行、中行、交行、光大、招商、平安、興業(yè)等13家銀行。
經(jīng)審訊，張某亮供認(rèn)了在網(wǎng)上買賣他人信用卡快遞單信息獲利的事實(shí)。5月6日，8名買賣信用卡信息的犯罪嫌疑人在深圳、茂名落網(wǎng)。
省公安廳表示，該案的偵破，有效堵截了銀行在發(fā)卡過程中出現(xiàn)的持卡人個(gè)人信息泄露的漏洞，為銀行挽回了重大的潛在經(jīng)濟(jì)損失。
租木馬程序6天一更新 警方反編譯追蹤嫌疑人
釣魚網(wǎng)站盜刷案：
租木馬程序6天一更新 警方反編譯追蹤嫌疑人
今年5月4日16時(shí)許，龍華分局福民派出所接事主向某報(bào)警，稱4月21日左右，其收到10086發(fā)來的積分兌換現(xiàn)金的信息，遂點(diǎn)擊信息內(nèi)的網(wǎng)址進(jìn)入網(wǎng)站，根據(jù)網(wǎng)頁內(nèi)的要求填寫身份證號碼、手機(jī)號碼、信用卡賬號等信息，隨后發(fā)現(xiàn)信用卡被盜刷11351元。
接報(bào)后，警方通過技術(shù)手段提取了受害人手機(jī)里的木馬程序，進(jìn)行反編譯，分析發(fā)現(xiàn)嫌疑人在廣西都安縣一帶活動。5月19日16時(shí)許，警方在廣西都安縣安陽鎮(zhèn)某小區(qū)抓獲犯罪嫌疑人韋某正、吳某慧、吳某璋和吳某偉4人，找到該團(tuán)伙作案的詐騙窩點(diǎn)，查獲一批電腦、手機(jī)和銀行卡等作案工具。
“木馬程序是嫌疑人租用的，每6天更新一次。”辦案民警透露，韋某正、吳某慧、吳某偉、吳某璋從網(wǎng)名為“美國隊(duì)長”的人處購得手機(jī)木馬程序和冒充中國移動網(wǎng)上營業(yè)廳的釣魚網(wǎng)站，并委托偽基站持有者在全國各地群發(fā)冒充中國移動10086的帶木馬鏈接的積分兌換短信。受害人點(diǎn)擊鏈接進(jìn)入釣魚網(wǎng)站，輸入銀行卡信息和身份信息后，信息被韋某正等人的后臺獲得，同時(shí)事主的手機(jī)被自動安裝木馬程序。木馬程序攔截事主的短信（含銀行的驗(yàn)證碼）并轉(zhuǎn)發(fā)到嫌疑人指定的手機(jī)上，從而使很多事主都在相當(dāng)長時(shí)間后才發(fā)現(xiàn)卡被盜刷。
“根據(jù)嫌疑人的說法，每10條截獲的‘料’里即有1條是有用的，即可進(jìn)行盜刷，但具體金額得看盜刷的渠道。”辦案民警透露，警方在查獲的犯罪嫌疑人作案電腦里找到3萬余條的事主銀行卡信息和身份信息，包括受害人的姓名、身份證號碼、銀行卡賬號、銀行卡取款密碼和手機(jī)號碼等。目前正在對這些信息進(jìn)行逐一核查，韋某正4人已被深圳市寶安區(qū)人民檢察院批捕。
警方提示
盡快將磁條卡
更換為芯片卡
如何保護(hù)好自己的銀行卡資金，警方有以下幾點(diǎn)建議：
1.保護(hù)好銀行卡磁條信息和密碼。持卡人在刷卡消費(fèi)時(shí)要做到“卡不離開視線”，不要隨便使用存有大額資金的儲蓄卡刷卡消費(fèi)。同時(shí)要開通余額查詢短信提醒功能，發(fā)現(xiàn)異常可立即電話報(bào)停銀行卡或更改密碼。芯片卡安全度高，最好盡快將磁條卡更換為芯片卡。
2.網(wǎng)上支付要防范信息泄露。在網(wǎng)上進(jìn)行資金操作時(shí)，要登錄正規(guī)銀行網(wǎng)站，切勿誤入釣魚網(wǎng)站被竊取銀行卡信息和密碼。接到自稱銀行客服電話幫助提高信用卡額度，或收到短信提示兌換積分、禮品等，要仔細(xì)核實(shí)信息真實(shí)度。
3.不要點(diǎn)擊來歷不明的鏈接、圖片等信息，謹(jǐn)防木馬病毒攔截短信驗(yàn)證碼。
4.保護(hù)好銀行卡及身份證信息。不要貪圖小便宜出售名下的銀行卡或身份證。
5.積極舉報(bào)銀行卡犯罪。刷卡消費(fèi)時(shí)發(fā)現(xiàn)有人不從事任何商業(yè)活動卻能提供POS機(jī)（特別是無線POS機(jī)）給別人刷卡，要積極向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。
