銀行卡明明在自己身上，里面的錢卻莫名消失；犯罪嫌疑人改裝POS機(jī)復(fù)制銀行卡信息欲盜刷，錢卻被千里之外的第三者盜取……三個(gè)月前，江蘇省徐州市公安局開發(fā)區(qū)分局接到多個(gè)警訊，報(bào)警人稱銀行卡里的錢不見了，這迅速引起警方高度重視并迅速成立專案調(diào)查組展開偵查。近日，歷時(shí)三個(gè)月緊張偵辦，一個(gè)高科技犯罪團(tuán)伙以及新型的犯罪手段最終浮出水面。

寶貝店購(gòu)物后 三人銀行卡被盜刷

今年3月19日，王某中國(guó)銀行(601988,股吧)卡被盜刷31869.6元；3月25日，張某農(nóng)業(yè)銀行(601288,股吧)卡被盜刷3720.5元；3月26日，陳某中國(guó)銀行卡被盜刷50115元。三起案件雖在不同時(shí)間發(fā)生，但銀行卡均在受害人手中。

根據(jù)受害人陳某的回憶，辦案民警復(fù)原并核實(shí)其近期使用銀行卡的情況，對(duì)其使用的兩處ATM機(jī)進(jìn)行調(diào)查，并調(diào)取中國(guó)銀行的內(nèi)部監(jiān)控。民警認(rèn)真梳理陳某近期每次消費(fèi)記錄，并帶著陳某逐個(gè)確認(rèn)。28日下午，民警帶領(lǐng)陳某至綠地之窗某寶貝店，要求檢查當(dāng)時(shí)刷卡所用的POS機(jī)時(shí)，發(fā)現(xiàn)pos機(jī)小票商戶名稱有異，經(jīng)詢問(wèn)發(fā)現(xiàn)此POS機(jī)并非當(dāng)時(shí)陳某消費(fèi)所用POS機(jī)，便要求店主曹某提供陳某當(dāng)時(shí)刷卡所用的POS機(jī)，曹某對(duì)之前所用POS機(jī)情況支支吾吾，試圖隱瞞，稱POS機(jī)在修理，這一情況立即引起民警的警覺，遂要求其盡快將POS機(jī)交給公安機(jī)關(guān)檢驗(yàn)。民警向相關(guān)受害人詢問(wèn)消費(fèi)記錄，竟然有一個(gè)驚人的發(fā)現(xiàn)，所有的受害人均在該店消費(fèi)過(guò)。發(fā)現(xiàn)這一情況后，徐州市公安局迅速組織專案組開展偵查。

自知已“東窗事發(fā)”的曹某主動(dòng)投案自首，交代了其使用改裝過(guò)的POS機(jī)竊取他人銀行卡信息的犯罪事實(shí)，并上交了改裝過(guò)的POS機(jī)一部、改裝模塊一套、復(fù)制卡設(shè)備一套和快遞單一張，民警至其家中搜查出作案三星筆記本電腦一臺(tái)。

改裝POS機(jī)復(fù)制銀行卡

錢卻被第三者取走

經(jīng)審查，犯罪嫌疑人曹某交代，其因急需資金，便在網(wǎng)上了解了POS機(jī)盜刷銀行卡的信息，通過(guò)一個(gè)網(wǎng)名“某某科技”的河北人，購(gòu)買了改裝POS機(jī)。很快，曹某就將改裝好的POS機(jī)放在店內(nèi)使用，只等著“顧客”上門。

據(jù)曹某交代，第一次給受害人使用改裝過(guò)的POS機(jī)時(shí)，他也非常緊張，可是他發(fā)現(xiàn)顧客對(duì)POS機(jī)不是非常關(guān)注，膽子也漸漸大了起來(lái)。

3月17日，曹某將采集到部分受害人銀行卡信息的POS機(jī)帶回家中，提取POS機(jī)里采集到的信息。但是，就在曹某提取銀行卡信息之后沒(méi)多久，還未來(lái)得及實(shí)施復(fù)制銀行卡進(jìn)行盜刷的行為，涉案的銀行卡就接二連三被其他人盜刷了。

隨后，專案組對(duì)被盜刷銀行卡進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)共涉及34張卡以及9家銀行，后續(xù)聯(lián)系其余卡主，又發(fā)現(xiàn)三個(gè)卡主的銀行卡被盜刷。至此，曹某竊取的銀行卡信息中有6張銀行卡已經(jīng)被盜刷。為了確保群眾財(cái)產(chǎn)安全，民警統(tǒng)一通知了各持卡人修改密碼。

經(jīng)民警調(diào)查，發(fā)現(xiàn)實(shí)施盜刷行為的“某某科技”即河北嫌疑人艾某、汪某。專案組派人赴河北，在當(dāng)?shù)鼐脚浜舷聦?、汪某成功抓獲。艾某交代其除了向徐州曹某賣過(guò)模塊，還向鄭州、珠海、邯鄲等嫌疑人出售過(guò)改裝的POS機(jī)或改裝模塊。嫌疑人艾某還交代，其購(gòu)買的POS機(jī)改裝模塊系從一湖南衡陽(yáng)人處網(wǎng)購(gòu)。專案組隨即又赴湖南衡陽(yáng)，將嫌疑人丁某和黃某抓獲，二人交代從2015年10月至今，先后銷售出百余套改裝模塊至廣東、云南、廣西、江蘇、山東、河北、河南、貴州、福建、北京等地。

警方提示：更換芯片卡更安全

目前，一些與POS機(jī)、銀行卡相關(guān)的違法犯罪群體，已經(jīng)逐步形成下料、收料、洗料，也就是竊取銀行卡信息、買賣銀行卡信息、盜取銀行卡現(xiàn)金的黑色產(chǎn)業(yè)鏈，并逐步與其他金融犯罪融合交叉，范圍較廣，對(duì)芯片卡的安全存在著威脅。針對(duì)這一案情，警方提示：不要將銀行卡交于他人代刷；刷卡時(shí)注意服務(wù)人員手中是否使用有問(wèn)題的POS機(jī)、是否有可疑物品；盡可能定期修改銀行卡密碼；被復(fù)制和盜刷的銀行卡多為磁條卡，盡量更換成芯片卡；銀行卡資金異常變動(dòng)，應(yīng)與銀行的官方客服聯(lián)系，并迅速報(bào)警。