時(shí)下不少小商店為了多賺錢，偷偷辦起了信用卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)，不料卻被兩名詐騙嫌疑人盯上，二人瞅準(zhǔn)套現(xiàn)過(guò)程中錢款到賬的時(shí)間差接連做手腳，不少小老板被坑。在短短兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi)，他們先后在徐州、沭陽(yáng)、南通等地作案10多起，涉案金額20多萬(wàn)元。

兩男子拿著銀行卡

要求幫助提現(xiàn)

昨天上午，鼓樓分局刑警大隊(duì)的朱凌峰警官向記者介紹了這起新型的詐騙案件，今年7月17日下午，鼓樓分局楊莊派出所的民警接到轄區(qū)李先生（化名）的報(bào)警，李先生在楊莊轄區(qū)開了一家商店，并對(duì)外偷偷地辦理信用卡提現(xiàn)業(yè)務(wù)，每完成一筆交易可提起1%—2%的傭金。

7月17日上午，李先生店里來(lái)了兩名外地青年男子，拿出一張信用卡，想讓李先生給提出2萬(wàn)元現(xiàn)金，雙方談好傭金為1%。李先生用店內(nèi)的pos機(jī)辦理了2萬(wàn)元的轉(zhuǎn)賬手續(xù)。

辦理完pos機(jī)轉(zhuǎn)賬手續(xù)后，李先生發(fā)現(xiàn)店內(nèi)沒(méi)有這么多現(xiàn)金，表示需要到附近的銀行取錢，留下這兩個(gè)人在店內(nèi)等他。過(guò)了10多分鐘，李先生回到店內(nèi)，將2萬(wàn)元現(xiàn)金交給對(duì)方，自己留下200元傭金，兩名男子離開現(xiàn)場(chǎng)。

通過(guò)pos機(jī)

辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)

令李先生納悶的是，兩人走后很長(zhǎng)一段時(shí)間，他通過(guò)POS機(jī)辦理的2萬(wàn)元錢遲遲沒(méi)有匯到自己的銀行卡賬戶上，他連忙查看pos機(jī)的轉(zhuǎn)賬記錄，發(fā)現(xiàn)就在他離開后沒(méi)有幾分鐘的時(shí)間，通過(guò)pos機(jī)辦理的2萬(wàn)元的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)被取消，而且就是通過(guò)他店里的pos機(jī)辦理的取消程序。

朱警官表示，這是一種新型的詐騙形式，他們通過(guò)嫌疑人使用的銀行卡的卡號(hào)查詢后發(fā)現(xiàn)，這種銀行卡并非信用卡，而是一張借記卡，辦案民警查詢到，這張借記卡是嫌疑人冒用他人的身份證辦理的。

辦案民警在梳理這張借記卡的交易內(nèi)容時(shí)發(fā)現(xiàn)，有另外一張銀行卡往這張借記卡匯過(guò)2萬(wàn)元現(xiàn)金，這2萬(wàn)元錢應(yīng)該是用于做釣餌的，而通過(guò)另外一張銀行卡很可能會(huì)摸到嫌疑人的蹤跡。

民警通過(guò)匯款

鎖定一名嫌疑人

于是，民警又對(duì)另外一張銀行卡的來(lái)歷進(jìn)行了仔細(xì)調(diào)查和梳理，發(fā)現(xiàn)這張銀行卡的主人經(jīng)常在濟(jì)南市辦理業(yè)務(wù)，警方與銀行有關(guān)部門溝通后，找到了這張銀行卡的主人，通過(guò)這張銀行卡主人的信息分析，與出現(xiàn)在李先生店內(nèi)其中一人十分相似。辦案民警初步鎖定嫌疑人為黑龍江哈爾濱的王某，目前暫住在濟(jì)南市。民警對(duì)王某的最近的出行軌跡進(jìn)行排查，發(fā)現(xiàn)王某最近確實(shí)來(lái)到過(guò)徐州。

確定了王某的身份后，7月27日，鼓樓刑警大隊(duì)民警來(lái)到了濟(jì)南市，在當(dāng)?shù)鼐降呐浜舷聦⑼跄匙カ@。根據(jù)王某的供述，辦案民警很快又將其同伙郭某抓獲。今年30歲的王某交代，他是黑龍江省哈爾濱人，通過(guò)網(wǎng)上一個(gè)信用卡聊天群，他認(rèn)識(shí)了27歲的陜西人郭某，兩個(gè)人經(jīng)過(guò)多次交流后，決定使用冒用別人的身份證，到銀行辦理借記卡，然后再往借記卡里存進(jìn)2萬(wàn)元錢，以提現(xiàn)金為誘餌，專門針對(duì)路邊那些豎著“信用卡提現(xiàn)”牌子的小店下手。

一般情況下，他們會(huì)以不用信用卡必須要現(xiàn)金為由，首先取得小店老板的信任，然后先讓小店老板將他們借記卡里面的2萬(wàn)元通過(guò)pos機(jī)轉(zhuǎn)出去，由于一般小店內(nèi)都很少存有2萬(wàn)元的現(xiàn)金，因此，店老板便會(huì)到銀行或家中去取現(xiàn)金，王某他們則趁這個(gè)機(jī)會(huì)馬上對(duì)pos機(jī)進(jìn)行操作，將剛剛辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)取消掉，這個(gè)程序只需要幾秒到幾十秒的時(shí)間，等店老板取款回來(lái)后，他們?cè)缫呀?jīng)操作，拿著兩萬(wàn)元現(xiàn)金遠(yuǎn)走高飛。

作案10多起

詐騙20多萬(wàn)元

民警經(jīng)過(guò)對(duì)王某和郭某詢問(wèn)后得知，從5月份開始到他們被抓，短短兩個(gè)月的時(shí)間，兩人的足跡遍布徐州、沭陽(yáng)、南通等地，先后作案10多次，詐騙金額20多萬(wàn)元，成功率很高，僅一次遇到了點(diǎn)小麻煩，由于店老板回來(lái)得及時(shí)，二人沒(méi)有來(lái)及把轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)取消，為此，二人煞費(fèi)苦心地在這家店門口轉(zhuǎn)悠了三四個(gè)小時(shí)，最后趁店老板不注意，將pos機(jī)偷出店外，操作成功后，又偷偷的將pos機(jī)送了回去。

為了防止作案后留下把柄，他們使用的借記卡只用一次，下次再作案時(shí)，再用另外假冒他人信息辦理一張借記卡，民警從王某的住處搜出其他人員的身份證10多張，還有通過(guò)這些身份證辦理的借記卡。

朱警官在介紹案情的時(shí)候表示，按照銀行業(yè)的相關(guān)規(guī)定，pos機(jī)只是經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所收取營(yíng)業(yè)款所用的工具，是不允許用pos套現(xiàn)的，小店老板的套現(xiàn)行為也是違法的。因此，警方提醒店家，不要為了一些小利而被嫌疑人利用，到頭來(lái)得不償失。

目前，兩名嫌疑人已經(jīng)被刑事拘留。