三個一心走旁門左道致富的人,通過QQ結識后合伙干起了提供POS機用于盜刷他人儲蓄卡的勾當。他們通過以幫商家刷pos機流水辦貸款為名,拿到手后卻將其交給上家,致兩臺POS機先后盜刷他人銀行卡近190萬元。8月23日,蘇州市吳江區(qū)檢察院以信用卡詐騙罪對黃某、趙某和劉某提起公訴。
黃某、趙某和劉某分別來自上海、山東和湖南,本互不相識。但在不勞而獲心態(tài)的驅(qū)使下,三人通過QQ群走到了一起。他們的“生意”是提供POS機和網(wǎng)銀,然后轉交給擁有偽造的借記卡的不法分子,供其盜刷。三人則收取盜刷總額的16%作為手續(xù)費。
2016年3月份,開手機店的王先生在QQ群認識了一名自稱“劉飛”的男子。該男子聲稱在光大銀行和交通銀行有關系,只要有實體店和POS機,并把POS機給他刷流水,15個工作日就可以申請到銀行貸款,但POS機類型必須是實時到賬的才行,隔天到賬的就辦不了貸款。關鍵是,他不收取任何費用,儼然是名“活雷鋒”。
因為流動資金不足,王先生心動了,很快去辦了光大銀行的POS機。2016年4月2日,王先生在長沙一處公園門口將POS機和綁定的銀行卡交給了“劉飛”。
這個“劉飛”就是犯罪嫌疑人之一的劉某。拿到POS機后,他立即聯(lián)系了趙某和黃某,并在廣州與兩人碰了頭。4月12日一早,黃某帶著機器又在珠海一酒樓與他的上家“阿杰”接上了頭。
“阿杰”讓黃某在酒樓附近轉轉,等他消息。中午11點左右,黃某接到電話,“阿杰”稱刷到一筆156萬元的單子,晚一點跟他結賬。不久,“阿杰”按照約定給了黃某22萬?;貜V州后,黃某與趙某、劉某進行了分贓。
當天上午10點多,家住吳江平望鎮(zhèn)的徐先生收到一條短信,提示消費156萬,去銀行一查后余額確實所剩無幾??擅髅骺ㄒ恢痹谏砩?,也沒什么消費,怎么錢就沒了呢?徐先生趕緊打電話報警。
此前在3月16日,劉某以同樣的手法,騙到了想獲得貸款的張某的一臺建設銀行的POS機。沒過幾天,家住成都的陳先生和在西藏服役的樊先生分別就被盜刷了20萬和10萬。他們也選擇了報警。
5月20日,警方經(jīng)銀聯(lián)查詢,鎖定了POS機所在地,隨后順藤摸瓜在西藏將三人抓獲。對于三人交代的“阿杰”等上線作案人員,警方仍在進一步偵查中。