POS機(jī)套現(xiàn)信用卡犯罪人被抓
2009年3月至2010年4月，阿曉、阿素、小菲三人（均為化名）各持股三分之一，在浙江省樂(lè)清市投資租用了一家形象設(shè)計(jì)門(mén)店，專(zhuān)門(mén)從事pos機(jī)套現(xiàn)業(yè)務(wù)，阿曉總負(fù)責(zé)，阿素、阿菲分別負(fù)責(zé)記賬和幫客人刷卡。他們利用10臺(tái)POS機(jī)、EPOS機(jī)、電話轉(zhuǎn)帳寶，通過(guò)虛構(gòu)交易為信用卡持卡人兌取現(xiàn)金并賺取相關(guān)手續(xù)費(fèi)。另外，他們還通過(guò)連續(xù)套取發(fā)卡銀行資金幫持卡人養(yǎng)卡。套現(xiàn)的手續(xù)費(fèi)為7000元以上按1.5%計(jì)算，6000元以?xún)?nèi)為80元；“養(yǎng)卡”的手續(xù)費(fèi)為每周期1%到1。5%，2010年初，三人又在門(mén)店附近租用了一個(gè)專(zhuān)門(mén)存放POS機(jī)的車(chē)庫(kù)，以確保安全。警察之后從此車(chē)庫(kù)查獲信用卡589張。這期間，該店總共套現(xiàn)5237余萬(wàn)元，純獲利潤(rùn)47余萬(wàn)元。阿揚(yáng)（化名）為阿素的外甥。2009年初，阿揚(yáng)聽(tīng)從阿素的建議，以“樂(lè)清市蒲歧化麗建材廠”的名義申請(qǐng)了一臺(tái)EPOS機(jī)，以備開(kāi)店套現(xiàn)或借給阿素的門(mén)店使用。阿揚(yáng)套現(xiàn)10余萬(wàn)元后，將該機(jī)器交給阿素使用。2009年12月，阿素用阿揚(yáng)的身份證辦了一臺(tái)“永康市東城明這電動(dòng)車(chē)總匯農(nóng)行電話轉(zhuǎn)賬寶”用于套現(xiàn)。根據(jù)阿素與阿曉約定，以上兩臺(tái)機(jī)器每筆交易提取15元給阿揚(yáng)，此項(xiàng)提成累計(jì)達(dá)8000元左右，阿素將其中3000元交給阿揚(yáng)。
就以上事實(shí)，檢察機(jī)關(guān)以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪對(duì)阿曉、阿素、小菲、阿揚(yáng)向浙江省樂(lè)清市人民法院提起公訴。
法庭審判過(guò)程中，辯護(hù)人對(duì)檢察機(jī)關(guān)指控的罪名無(wú)異議。但辯護(hù)人認(rèn)為阿曉、阿素、小菲的涉案總金額應(yīng)以《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》實(shí)施后所涉及的金額為準(zhǔn)，即三被告人在2009年12月16日以前的行為不應(yīng)被追究刑事責(zé)任，套現(xiàn)金額應(yīng)以3382萬(wàn)元計(jì)算，而非總套現(xiàn)金額5237萬(wàn)元。
非法經(jīng)營(yíng)罪如何處罰
法院認(rèn)為，阿曉、阿素、小菲合伙使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)特別嚴(yán)重，阿揚(yáng)明知他們?nèi)朔欠◤氖沦Y金支付結(jié)算業(yè)務(wù)仍予以幫助，其行為均已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。由于司法解釋是司法機(jī)關(guān)對(duì)具體應(yīng)用法律問(wèn)題所作的解釋?zhuān)园l(fā)布或規(guī)定之日起施行，效力適用于法律的施行期間，辯護(hù)人提出的本案適用的司法解釋不具有溯及力的意見(jiàn)不予采納。
2010年12月5日，浙江省樂(lè)清市人民法院以非法經(jīng)營(yíng)罪判處阿曉有期徒刑七年六個(gè)月，判處阿素、小菲有期徒刑七年，均并處罰金20萬(wàn)元；判處阿揚(yáng)有期徒刑二年，并處罰金15000元。
2009年3月至2010年4月，阿曉、阿素、小菲三人（均為化名）各持股三分之一，在浙江省樂(lè)清市投資租用了一家形象設(shè)計(jì)門(mén)店，專(zhuān)門(mén)從事pos機(jī)套現(xiàn)業(yè)務(wù)，阿曉總負(fù)責(zé)，阿素、阿菲分別負(fù)責(zé)記賬和幫客人刷卡。他們利用10臺(tái)POS機(jī)、EPOS機(jī)、電話轉(zhuǎn)帳寶，通過(guò)虛構(gòu)交易為信用卡持卡人兌取現(xiàn)金并賺取相關(guān)手續(xù)費(fèi)。另外，他們還通過(guò)連續(xù)套取發(fā)卡銀行資金幫持卡人養(yǎng)卡。套現(xiàn)的手續(xù)費(fèi)為7000元以上按1.5%計(jì)算，6000元以?xún)?nèi)為80元；“養(yǎng)卡”的手續(xù)費(fèi)為每周期1%到1。5%，2010年初，三人又在門(mén)店附近租用了一個(gè)專(zhuān)門(mén)存放POS機(jī)的車(chē)庫(kù)，以確保安全。警察之后從此車(chē)庫(kù)查獲信用卡589張。這期間，該店總共套現(xiàn)5237余萬(wàn)元，純獲利潤(rùn)47余萬(wàn)元。阿揚(yáng)（化名）為阿素的外甥。2009年初，阿揚(yáng)聽(tīng)從阿素的建議，以“樂(lè)清市蒲歧化麗建材廠”的名義申請(qǐng)了一臺(tái)EPOS機(jī)，以備開(kāi)店套現(xiàn)或借給阿素的門(mén)店使用。阿揚(yáng)套現(xiàn)10余萬(wàn)元后，將該機(jī)器交給阿素使用。2009年12月，阿素用阿揚(yáng)的身份證辦了一臺(tái)“永康市東城明這電動(dòng)車(chē)總匯農(nóng)行電話轉(zhuǎn)賬寶”用于套現(xiàn)。根據(jù)阿素與阿曉約定，以上兩臺(tái)機(jī)器每筆交易提取15元給阿揚(yáng)，此項(xiàng)提成累計(jì)達(dá)8000元左右，阿素將其中3000元交給阿揚(yáng)。
就以上事實(shí)，檢察機(jī)關(guān)以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪對(duì)阿曉、阿素、小菲、阿揚(yáng)向浙江省樂(lè)清市人民法院提起公訴。
法庭審判過(guò)程中，辯護(hù)人對(duì)檢察機(jī)關(guān)指控的罪名無(wú)異議。但辯護(hù)人認(rèn)為阿曉、阿素、小菲的涉案總金額應(yīng)以《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》實(shí)施后所涉及的金額為準(zhǔn)，即三被告人在2009年12月16日以前的行為不應(yīng)被追究刑事責(zé)任，套現(xiàn)金額應(yīng)以3382萬(wàn)元計(jì)算，而非總套現(xiàn)金額5237萬(wàn)元。
非法經(jīng)營(yíng)罪如何處罰
法院認(rèn)為，阿曉、阿素、小菲合伙使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)特別嚴(yán)重，阿揚(yáng)明知他們?nèi)朔欠◤氖沦Y金支付結(jié)算業(yè)務(wù)仍予以幫助，其行為均已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。由于司法解釋是司法機(jī)關(guān)對(duì)具體應(yīng)用法律問(wèn)題所作的解釋?zhuān)园l(fā)布或規(guī)定之日起施行，效力適用于法律的施行期間，辯護(hù)人提出的本案適用的司法解釋不具有溯及力的意見(jiàn)不予采納。
2010年12月5日，浙江省樂(lè)清市人民法院以非法經(jīng)營(yíng)罪判處阿曉有期徒刑七年六個(gè)月，判處阿素、小菲有期徒刑七年，均并處罰金20萬(wàn)元；判處阿揚(yáng)有期徒刑二年，并處罰金15000元。
