明明銀行卡未離身,卻被異地劃走幾十萬元。由于盜刷銀行卡的團伙很難被抓獲,使得持卡人往往損失慘重。記者今天從寧夏吳忠市紅寺堡區(qū)法院了解到,該院新近審結(jié)了以廣東電白縣人陸議為首的團伙信用卡詐騙案,該團伙自2014年12月以來,使用偽造的銀行信用卡,利用他人的POS機,瘋狂盜刷,然后分分鐘內(nèi)將盜刷的出來的錢快速取走。該團伙僅盜取寧夏吳忠市紅寺堡區(qū)的銀行卡3張,盜刷金額高達(dá)154.8萬元。團伙主犯陸議被法院一審判處犯信用卡詐騙罪,判處有期徒刑14年,并處罰金30萬元。團伙其他成員則另案處理。
3張銀行卡154.8萬被異地盜刷
3張銀行卡154.8萬被異地盜刷
經(jīng)法院審理查明,2014年12月25日,被害人安某某在家吃飯時,手機收到銀行短信提示,其在紅寺堡信用社開辦的尾號為6026的銀行卡轉(zhuǎn)賬銷費了46萬元。安某某立即通過銀行查詢,發(fā)現(xiàn)卡上的存款被人以異地銷費的方式盜刷了。令人蹊蹺的是,安某某的銀行卡沒有借給別人,密碼也沒有其他人知道。隨后安某某報了警。
沒過多久,紅寺堡警方再次接到報警,2015年2月15日,被害人龍某收到銀行信息提示,其尾號為0313的建行卡消費支出74萬元。當(dāng)時卡在其妹妹手中,于是龍某打電話給妹妹核實是否消費74萬元,在得到否定回答后,龍某提醒妹妹立即到附近的ATM機上取了100元,保存證據(jù)。后通過查詢,交易地點顯示為影君電腦經(jīng)營部。
就在當(dāng)晚,被害人于某的招商銀行卡被通過pos機消費34.8萬元,因為不是其本人操作,于某隨即打電話進行了口頭掛失,之后報了警。經(jīng)新疆警方和寧夏警方的共同合作下,被告人陸議被列為寧夏警方追逃案犯,并于2015年7月4日落網(wǎng)。
犯罪團伙精細(xì)分工盜刷銀行卡
法庭審理中有證人證言,陸議、鄧某某(另案處理)等人在廣東電白組成了專門盜刷他人銀行卡的犯罪團伙,團伙中有人介紹被盜的信用卡給陸議,或者陸議等人從網(wǎng)上購買銀行卡,鄧某某專門做POS機秒到賬,當(dāng)盜刷成功后,鄧某某手下一幫人在很短時間內(nèi)就將錢分批轉(zhuǎn)移得無影無蹤。
在成功盜刷被害人安某某的案件中,犯罪團伙從QQ群里發(fā)信息尋找秒到銀行POS機,立馬有中間人說可以提供秒到POS機,犯罪團伙提供機票讓POS機主狄某某從江蘇南京來到廣東茂名,從鄧某某介紹提供的偽造信用卡上成功刷走46萬元,狄某某又按照陸議等人的指示,將POS機賬戶上的錢轉(zhuǎn)到指定賬戶上。最后,陸議等人按照此前的商定,以46萬元的13%返點給狄某某5.98萬元,其中狄某某獲利4.6萬元,另一位中間人獲利1.38萬元。
73萬元被37張銀行卡分分鐘內(nèi)轉(zhuǎn)走
在3起案件中,龍某的銀行卡被盜刷74萬元,是通過影君電腦經(jīng)營部銷費轉(zhuǎn)移的。經(jīng)法院審理查明,2014年10月,韓某某注冊了影君電腦經(jīng)營部,并以經(jīng)營部的名義向建設(shè)銀行申請了一臺商戶通和一臺POS機,后來因為資金原因,電腦經(jīng)營部沒有辦起來。2014年10月,韓某某在網(wǎng)上認(rèn)識了一個姓陳的男子,稱可以用商戶通盜刷銀行卡,只要刷卡成功,就給韓某某40%的提成。前幾次刷卡沒有成功,后來韓某某結(jié)識了陸議。
2015年2月15日,陸議利用韓某某的POS機,成功盜刷74萬元,然后吩咐團伙其他成員,將這筆錢分開轉(zhuǎn)到37張銀行卡上。第二天凌晨又利用韓某某的POS機成功盜刷34.8萬元,通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的方式將這筆錢轉(zhuǎn)到團伙其他成員名下,然后團伙其他成員利用17張銀行卡,將33萬多元成功取走。而據(jù)團伙成員供述,從偽造的信用卡上利用POS機套現(xiàn),然后轉(zhuǎn)到固定網(wǎng)銀賬戶上,再利用多張銀行卡將套現(xiàn)的錢快速取走,前后不超過半個小時,且每一個環(huán)節(jié)都有專人負(fù)責(zé)。
案發(fā)后,陸議的家屬積極向受害人退賠,向被害人安某某退賠5萬元。法院審理后認(rèn)為,被告人陸議以非法占有為目的,使用偽造的信用卡進行詐騙,詐騙金額高達(dá)154.8萬元,屬數(shù)額特別巨大,其行為已構(gòu)成信用詐騙罪。本案系共同犯罪,在幾次共同犯罪中,陸議起主要作用,是主犯。法院一審判處陸議犯信用卡詐騙罪,判處有期徒刑14年,并處罰金30萬元。