明明銀行卡未離身，卻被異地劃走幾十萬元。由于盜刷銀行卡的團伙很難被抓獲，使得持卡人往往損失慘重。記者今天從寧夏吳忠市紅寺堡區(qū)法院了解到，該院新近審結(jié)了以廣東電白縣人陸議為首的團伙信用卡詐騙案，該團伙自2014年12月以來，使用偽造的銀行信用卡，利用他人的POS機，瘋狂盜刷，然后分分鐘內(nèi)將盜刷的出來的錢快速取走。該團伙僅盜取寧夏吳忠市紅寺堡區(qū)的銀行卡3張，盜刷金額高達(dá)154.8萬元。團伙主犯陸議被法院一審判處犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑14年，并處罰金30萬元。團伙其他成員則另案處理。
3張銀行卡154.8萬被異地盜刷
3張銀行卡154.8萬被異地盜刷
經(jīng)法院審理查明，2014年12月25日，被害人安某某在家吃飯時，手機收到銀行短信提示，其在紅寺堡信用社開辦的尾號為6026的銀行卡轉(zhuǎn)賬銷費了46萬元。安某某立即通過銀行查詢，發(fā)現(xiàn)卡上的存款被人以異地銷費的方式盜刷了。令人蹊蹺的是，安某某的銀行卡沒有借給別人，密碼也沒有其他人知道。隨后安某某報了警。
沒過多久，紅寺堡警方再次接到報警，2015年2月15日，被害人龍某收到銀行信息提示，其尾號為0313的建行卡消費支出74萬元。當(dāng)時卡在其妹妹手中，于是龍某打電話給妹妹核實是否消費74萬元，在得到否定回答后，龍某提醒妹妹立即到附近的ATM機上取了100元，保存證據(jù)。后通過查詢，交易地點顯示為影君電腦經(jīng)營部。
就在當(dāng)晚，被害人于某的招商銀行卡被通過pos機消費34.8萬元，因為不是其本人操作，于某隨即打電話進行了口頭掛失，之后報了警。經(jīng)新疆警方和寧夏警方的共同合作下，被告人陸議被列為寧夏警方追逃案犯，并于2015年7月4日落網(wǎng)。
犯罪團伙精細(xì)分工盜刷銀行卡
法庭審理中有證人證言，陸議、鄧某某（另案處理）等人在廣東電白組成了專門盜刷他人銀行卡的犯罪團伙，團伙中有人介紹被盜的信用卡給陸議，或者陸議等人從網(wǎng)上購買銀行卡，鄧某某專門做POS機秒到賬，當(dāng)盜刷成功后，鄧某某手下一幫人在很短時間內(nèi)就將錢分批轉(zhuǎn)移得無影無蹤。
在成功盜刷被害人安某某的案件中，犯罪團伙從QQ群里發(fā)信息尋找秒到銀行POS機，立馬有中間人說可以提供秒到POS機，犯罪團伙提供機票讓POS機主狄某某從江蘇南京來到廣東茂名，從鄧某某介紹提供的偽造信用卡上成功刷走46萬元，狄某某又按照陸議等人的指示，將POS機賬戶上的錢轉(zhuǎn)到指定賬戶上。最后，陸議等人按照此前的商定，以46萬元的13%返點給狄某某5.98萬元，其中狄某某獲利4.6萬元，另一位中間人獲利1.38萬元。
73萬元被37張銀行卡分分鐘內(nèi)轉(zhuǎn)走
在3起案件中，龍某的銀行卡被盜刷74萬元，是通過影君電腦經(jīng)營部銷費轉(zhuǎn)移的。經(jīng)法院審理查明，2014年10月，韓某某注冊了影君電腦經(jīng)營部，并以經(jīng)營部的名義向建設(shè)銀行申請了一臺商戶通和一臺POS機，后來因為資金原因，電腦經(jīng)營部沒有辦起來。2014年10月，韓某某在網(wǎng)上認(rèn)識了一個姓陳的男子，稱可以用商戶通盜刷銀行卡，只要刷卡成功，就給韓某某40%的提成。前幾次刷卡沒有成功，后來韓某某結(jié)識了陸議。
2015年2月15日，陸議利用韓某某的POS機，成功盜刷74萬元，然后吩咐團伙其他成員，將這筆錢分開轉(zhuǎn)到37張銀行卡上。第二天凌晨又利用韓某某的POS機成功盜刷34.8萬元，通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的方式將這筆錢轉(zhuǎn)到團伙其他成員名下，然后團伙其他成員利用17張銀行卡，將33萬多元成功取走。而據(jù)團伙成員供述，從偽造的信用卡上利用POS機套現(xiàn)，然后轉(zhuǎn)到固定網(wǎng)銀賬戶上，再利用多張銀行卡將套現(xiàn)的錢快速取走，前后不超過半個小時，且每一個環(huán)節(jié)都有專人負(fù)責(zé)。
案發(fā)后，陸議的家屬積極向受害人退賠，向被害人安某某退賠5萬元。法院審理后認(rèn)為，被告人陸議以非法占有為目的，使用偽造的信用卡進行詐騙，詐騙金額高達(dá)154.8萬元，屬數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成信用詐騙罪。本案系共同犯罪，在幾次共同犯罪中，陸議起主要作用，是主犯。法院一審判處陸議犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑14年，并處罰金30萬元。
