韶關(guān)女子游某某利用其掌控的商戶POS機(jī),幫助丈夫曾某某“養(yǎng)卡”,即刷卡套現(xiàn)。筆者9日從韶關(guān)市中級(jí)法院了解到,該對(duì)夫妻雙雙先后被法院判處有期徒刑6年,并處罰金10萬元和有期徒刑5年2個(gè)月,并處罰金8萬元。
據(jù)介紹,2009年9月7日至2012年2月9日間,被告人曾某某先后在中國工商銀韶關(guān)分行申領(lǐng)了6張信用卡,該6張信用卡合計(jì)可用額度為人民幣50萬元,并在辦卡申請(qǐng)表中均填寫了其聯(lián)系電話及家庭住址。其申領(lǐng)上述6張銀行信用卡后,陸續(xù)使用該6張信用卡刷卡消費(fèi)。
2012年4月3日,曾某某與游某某(已判刑)登記結(jié)婚?;楹?,被告人曾某某使用上述6張信用卡刷卡消費(fèi)后,罪犯游某某便利用其掌控的商戶POS機(jī),幫助丈夫“養(yǎng)卡”,即在其中一張信用卡刷卡透支后,在該卡的還款日之前,以虛構(gòu)交易的方式,用另一張信用卡在pos機(jī)上刷卡套現(xiàn),套取的現(xiàn)金用于歸還前一張信用卡刷卡透支的款項(xiàng),反復(fù)操作,以避開銀行收取透支款項(xiàng)的利息和滯納金,截至2014年8月22日,上述6張信用卡共透支本金人民幣496301.79元。
2013年6月27日,曾某某與游某某辦理了離婚手續(xù),并對(duì)夫妻關(guān)系存續(xù)期間的財(cái)產(chǎn)及債務(wù)進(jìn)行協(xié)議處理,約定曾某某名下的上述6張信用卡的透支款項(xiàng)由游某某負(fù)責(zé)還款。之后,曾某某名下的上述6張信用卡由游某某掌控。游某某繼續(xù)實(shí)施“養(yǎng)卡”行為,歸還透支款項(xiàng)。
2013年10月16日,游某某因涉嫌犯非法經(jīng)營罪被公安機(jī)關(guān)抓獲,并在其住處扣押了被告人曾某某名下的5張信用卡。游某某被抓獲后,曾某某名下的上述6張中國工商銀行信用卡開始出現(xiàn)逾期拖欠信用卡消費(fèi)款項(xiàng)現(xiàn)象。同年11月開始,銀行多次撥打曾某某辦卡時(shí)預(yù)留的聯(lián)系電話進(jìn)行催收,但曾某某仍沒有歸還上述6張信用卡的透支款項(xiàng)。
2014年12月5日,游某某因利用POS機(jī)為他人的信用卡刷卡套現(xiàn),被韶關(guān)市武江區(qū)法院以犯非法經(jīng)營罪判處有期徒刑6年,并處罰金10萬元。同年11月6日,公安機(jī)關(guān)接到銀行報(bào)案后,當(dāng)日在被告人曾某某家中將其抓獲歸案。
2015年11月24日,韶關(guān)市武江區(qū)法院一審以信用卡詐騙罪判處被告人曾某某有期徒刑5年2個(gè)月,并處罰金8萬元。一審宣判后,被告人曾某某不服,上訴至韶關(guān)市中級(jí)法院。
日前,韶關(guān)中院經(jīng)審理認(rèn)為,原一審判決認(rèn)定事實(shí)清楚,證據(jù)確實(shí)、充分,定性準(zhǔn)確,量刑適當(dāng),審判程序合法。據(jù)此裁定駁回上訴人曾某某的上訴,維持原判。