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一頓飯后銀行卡5分鐘內(nèi)被盜刷254萬(wàn)

發(fā)布日期:2016-10-11  中國(guó)POS機(jī)網(wǎng)
銀行卡就在自己手邊,但短短5分鐘內(nèi),卻被人盜刷254萬(wàn)余元。這是最近南京一位市民午夜遭遇的驚魂一幕。接到報(bào)警后,南京市公安局第一時(shí)間抽調(diào)相關(guān)警種精干力量,和秦淮公安分局組成專(zhuān)案組展開(kāi)調(diào)查。經(jīng)過(guò)一個(gè)月的工作,警方成功摧毀一盜刷銀行卡犯罪團(tuán)伙,抓獲主要犯罪嫌疑人12名。記者了解到,該團(tuán)伙專(zhuān)門(mén)派人到南京應(yīng)聘餐廳服務(wù)員,伺機(jī)盜取消費(fèi)者銀行卡信息,然后復(fù)制卡片進(jìn)行盜刷。警方提醒,近期南京已經(jīng)發(fā)生多起此類(lèi)案件,廣大市民外出刷卡消費(fèi)時(shí),切勿讓銀行卡離開(kāi)自己視線(xiàn),以免帶來(lái)不必要損失。

短短5分鐘被盜刷254萬(wàn)余元

回想起8月26日午夜的經(jīng)歷,南京市民季某至今仍覺(jué)恐怖。因?yàn)榫驮诋?dāng)晚,他的手機(jī)連續(xù)接到4條銀行客服發(fā)來(lái)的短信,提示其卡上的254萬(wàn)余元被轉(zhuǎn)走,前后不過(guò)5分鐘。而此時(shí),他的銀行卡就在他身上。

8月26日零點(diǎn)剛過(guò)十多分鐘,南京大光路派出所便接到了季某的報(bào)警,稱(chēng)其銀行卡被人盜刷254萬(wàn)余元。季某向警方反映,當(dāng)晚他正在家中收拾東西,突然手機(jī)上連續(xù)收到4條短信。他打開(kāi)一看,都是銀行客服的提示短信,告知其銀行卡上出現(xiàn)四筆消費(fèi),分別是99萬(wàn)元、99萬(wàn)元、49萬(wàn)元和7.4萬(wàn)元,總計(jì)254萬(wàn)余元。“卡就在我身上,怎么會(huì)發(fā)生消費(fèi)呢?”季某告訴民警,他意識(shí)到遭遇盜刷,當(dāng)即報(bào)警。

為了幫助受害人挽回?fù)p失,警方立即聯(lián)系銀行進(jìn)行緊急止付并追蹤資金去向。

254萬(wàn)余元幾乎連夜被取空

在銀行的協(xié)助下,警方逐步摸清了盜刷資金的流向。嫌疑人通過(guò)兩臺(tái)POS機(jī)對(duì)季某的銀行卡進(jìn)行盜刷,一臺(tái)在山東青島,一臺(tái)在江蘇徐州,而且兩臺(tái)pos機(jī)分屬兩家不同的銀行。錢(qián)款在進(jìn)入和POS機(jī)綁定的銀行卡后,很短時(shí)間內(nèi),又被轉(zhuǎn)入多張銀行卡內(nèi),之后,這些錢(qián)被人在廣州通過(guò)ATM取現(xiàn)。“犯罪團(tuán)伙連夜取錢(qián),一直忙活到早上6點(diǎn),幾乎將254萬(wàn)余元全部取出。”民警介紹,警方和嫌疑人搶時(shí)間,最終緊急止付了10萬(wàn)元。

專(zhuān)案組分析,種種跡象表明,這是一起有組織、有預(yù)謀的復(fù)制銀行卡盜刷案件。根據(jù)經(jīng)驗(yàn),犯罪團(tuán)伙應(yīng)該是通過(guò)某種方式獲取了季某銀行卡的信息,然后制作兩張復(fù)制卡,通過(guò)POS機(jī)刷卡套現(xiàn)。據(jù)此,專(zhuān)案組圍繞銀行卡信息盜取、POS機(jī)轉(zhuǎn)賬、ATM取現(xiàn)等幾個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié),兵分四路,展開(kāi)調(diào)查。

有人辦理POS機(jī)賣(mài)給盜刷團(tuán)伙

“我們分別派出兩路民警到徐州、青島對(duì)POS機(jī)進(jìn)行調(diào)查,第三路民警趕往廣州對(duì)取款人進(jìn)行追查,最后一路留在南京,調(diào)查季某的銀行卡信息是如何泄露的。”辦案民警介紹,追查POS機(jī)的民警很快便獲取了辦理POS機(jī)的機(jī)主身份信息。

經(jīng)查,青島那部POS機(jī)的辦理者是一家小店的女店主,對(duì)于POS機(jī)用于作案一事,她完全不知情。“其實(shí)她也是個(gè)受害者,她本想通過(guò)網(wǎng)絡(luò)辦理一張大額信用卡,但對(duì)方表示,要其先辦理一個(gè)POS機(jī)。”辦案民警介紹,這位女店主信以為真,用自己的身份信息辦理POS機(jī)后寄出,但之后對(duì)方根本沒(méi)有幫其辦理大額信用卡。

而徐州那部POS機(jī)的辦理者,則完全是為了從中牟利。民警介紹,兩名嫌疑人專(zhuān)門(mén)開(kāi)辦虛假的商鋪,然后辦理POS機(jī)賣(mài)錢(qián)。他們將POS機(jī)賣(mài)給盜刷團(tuán)伙,從中獲取數(shù)千元的好處費(fèi)。

應(yīng)聘服務(wù)員伺機(jī)竊取銀行卡信息

在南京,專(zhuān)案組將季某被盜刷銀行卡近幾個(gè)月的流水全部打出,尋找其中的可疑之處。“今年6月,玄武警方曾抓獲廣東電白籍人員,在餐廳應(yīng)聘服務(wù)員,伺機(jī)竊取消費(fèi)者銀行卡信息。”辦案民警介紹,據(jù)此專(zhuān)案組分析,季某的銀行卡信息泄露,很可能也是這一途徑。

果然,經(jīng)過(guò)對(duì)上百筆刷卡記錄比對(duì),警方發(fā)現(xiàn)其中有一筆是在新街口某餐廳消費(fèi)的。而對(duì)該餐廳進(jìn)行排查后得知,季某消費(fèi)那段時(shí)間,餐廳有兩名女服務(wù)員干了一個(gè)星期便突然消失,連工錢(qián)都沒(méi)要。通過(guò)對(duì)這兩人的追蹤,警方最終確認(rèn)她們的真實(shí)身份是電白籍女子許某和王某。離開(kāi)南京后,她們便去了廣州,和被盜刷款項(xiàng)的取款地一致。

辦案民警介紹,此后,警方基本摸清了該團(tuán)伙的人員構(gòu)成。廣東電白人許某某指揮許某、王某外出應(yīng)聘服務(wù)員竊取信息,他則負(fù)責(zé)制作復(fù)制卡。東北人楊某、湖南人劉某為許某某提供POS機(jī),廣州人梁某、河南人王某某則是中介,幫許某某尋找POS機(jī)和取款人,另外還有許某某的數(shù)名馬仔。經(jīng)過(guò)偵查,此案12名主要犯罪嫌疑人悉數(shù)到案。警方現(xiàn)場(chǎng)還查獲筆記本電腦、POS機(jī)、復(fù)制卡設(shè)備、銀行卡等作案工具,以及現(xiàn)金30多萬(wàn)元。

復(fù)制銀行卡只要幾秒鐘

經(jīng)審查,許某某交代了自己的作案經(jīng)過(guò),并向警方展示了相應(yīng)的復(fù)制卡設(shè)備。其盜刷銀行卡的設(shè)備是一個(gè)黑色的讀卡器,只有半個(gè)巴掌大,上面有刷卡的卡槽,還有一個(gè)USB接口。當(dāng)嫌疑人拿到受害人的銀行卡后,會(huì)快速在讀卡器上刷卡,只要一兩下,幾秒鐘,銀行卡信息便存儲(chǔ)到了讀卡器上。之后,他們將信息通過(guò)USB接口連接電腦輸出。

“而銀行卡密碼,他們則是偷看來(lái)的。”辦案民警介紹,有時(shí)嫌疑人還會(huì)用手機(jī)偷偷拍攝受害人輸入密碼的過(guò)程,然后通過(guò)視頻識(shí)別密碼。復(fù)制卡設(shè)備也相當(dāng)簡(jiǎn)單,只要將銀行卡信息輸入電腦,通過(guò)相應(yīng)軟件寫(xiě)入空白銀行卡就可以了。

目前,12名犯罪嫌疑人因涉嫌信用卡詐騙罪,已被警方依法刑事拘留,此案仍在進(jìn)一步調(diào)查之中。
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