銀行卡就在自己身上，但短短5分鐘內(nèi)被人盜刷254萬(wàn)余元。這是最近市民季某于午夜遭遇的驚魂一幕。接到報(bào)警后，經(jīng)過(guò)一個(gè)月的工作，南京警方成功摧毀一盜刷銀行卡犯罪團(tuán)伙，抓獲主要犯罪嫌疑人12名。
短短5分鐘被盜刷254萬(wàn)余元
8月26日零點(diǎn)剛過(guò)，季某突然收到4條銀行客服短信，告知其銀行卡上出現(xiàn)4筆消費(fèi)，分別是99萬(wàn)元、99萬(wàn)元、49萬(wàn)元和7.4萬(wàn)元，總計(jì)254萬(wàn)余元。
“卡就在我身上，怎么會(huì)消費(fèi)呢？”季某意識(shí)到遭遇盜刷，當(dāng)即報(bào)警，同時(shí)也通知了銀行。
“嫌疑人十分狡猾，專門選擇凌晨盜刷，此時(shí)銀行不在上班時(shí)間，給緊急止付帶來(lái)困難。”專案組民警說(shuō)，不過(guò)在銀行的協(xié)助下，警方逐步摸清了盜刷資金的流向。
嫌疑人通過(guò)兩臺(tái)POS機(jī)對(duì)季某的銀行卡進(jìn)行盜刷，一臺(tái)在山東青島，一臺(tái)在江蘇徐州，分屬兩家不同銀行。錢款在進(jìn)入和POS綁定的銀行卡后，很短時(shí)間內(nèi)又被轉(zhuǎn)入多張銀行卡內(nèi)。之后，這些錢被人在廣州通過(guò)ATM機(jī)取現(xiàn)。
“犯罪團(tuán)伙連夜取錢，一直忙活到早上6點(diǎn)，幾乎將254萬(wàn)余元全部取空。”民警介紹，警方和嫌疑人搶時(shí)間，最終緊急止付了10萬(wàn)元。根據(jù)經(jīng)驗(yàn)，犯罪團(tuán)伙應(yīng)該是通過(guò)某種方式獲取了季某銀行卡的信息，然后制作兩張復(fù)制卡，通過(guò)pos機(jī)刷卡套現(xiàn)。據(jù)此，專案組圍繞銀行卡信息盜取、POS機(jī)轉(zhuǎn)賬、ATM機(jī)取現(xiàn)等幾個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，兵分四路，展開調(diào)查。
有人專門辦理POS機(jī)賣給盜刷團(tuán)伙
“我們派出兩路民警到徐州、青島對(duì)POS機(jī)進(jìn)行調(diào)查，第三路民警趕往廣州對(duì)取款人進(jìn)行追查，最后一路留在南京，調(diào)查季某的銀行卡信息是如何泄露的。”辦案民警介紹。
經(jīng)查，青島那部POS機(jī)的辦理者是一家小店的女店主。對(duì)于POS機(jī)用于作案一事，她完全不知情。而徐州那部POS機(jī)的辦理者，則完全是為了從中牟利。兩名嫌疑人專門開辦虛假商鋪，然后辦理POS機(jī)賣錢。他們將POS機(jī)賣給盜刷團(tuán)伙，從中獲取數(shù)千元好處費(fèi)。這兩人也成為這起盜刷案件中最先落網(wǎng)的嫌疑人。
在南京，專案組將季某被盜刷銀行卡近幾個(gè)月的流水全部打出，尋找可疑之處。經(jīng)過(guò)對(duì)上百筆刷卡記錄的比對(duì)，警方發(fā)現(xiàn)其中有一筆是在新街口某餐廳消費(fèi)的。季某消費(fèi)那段時(shí)間，餐廳有兩名女服務(wù)員干了一個(gè)星期便突然消失，連工錢都沒(méi)要。通過(guò)對(duì)這兩人的追蹤，警方最終確認(rèn)她們的真實(shí)身份是廣東電白籍女子許某和王某。離開南京后，她們便去了廣州，和被盜刷款項(xiàng)的取款地重合。
將賓館當(dāng)做微型銀行瘋狂刷卡轉(zhuǎn)賬
與此同時(shí)，趕赴廣州的專案組民警通過(guò)調(diào)看監(jiān)控，勾勒出季某銀行卡被盜刷當(dāng)晚的瘋狂一夜。
“案發(fā)當(dāng)晚，團(tuán)伙頭目許某某糾集10多人進(jìn)行盜刷、取款。”辦案民警介紹，在廣州某賓館，許某某開了兩個(gè)房間，每個(gè)房間3個(gè)人，一人負(fù)責(zé)刷卡，一人負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬，
另一人則負(fù)責(zé)監(jiān)督。在賓館大堂，還安排人望風(fēng)。在賓館外，則是一個(gè)約8人的取款團(tuán)伙。他們奔走在廣州大街小巷的ATM機(jī)間，將分散到各個(gè)銀行卡上的錢取出。
至此，警方基本摸清了該團(tuán)伙的人員構(gòu)成。廣東電白人許某某指揮許某、王某外出應(yīng)聘服務(wù)員竊取信息，自己則負(fù)責(zé)制作復(fù)制卡。東北人楊某、湖南人劉某為許某某提供POS機(jī)。廣州人梁某、河南人王某某則是中介，幫許某某尋找POS機(jī)和取款人。另外還有數(shù)人是許某某的馬仔。
9月23日晚6點(diǎn)左右，民警快速出擊，將許某某、劉某和梁某抓獲。經(jīng)審查，三人湊到一起，正是準(zhǔn)備再次作案。
之后，其他嫌疑人也分別在茂名、上海、長(zhǎng)春、長(zhǎng)沙等地被抓獲。警方現(xiàn)場(chǎng)共查獲筆記本電腦、POS機(jī)、復(fù)制卡設(shè)備、銀行卡等作案工具及現(xiàn)金30多萬(wàn)元。
經(jīng)審查，許某某交代，其盜刷銀行卡的設(shè)備是一個(gè)黑色的讀卡器，當(dāng)嫌疑人拿到受害人的銀行卡后，會(huì)快速在讀卡器上刷卡，只要幾秒鐘，銀行卡信息便存儲(chǔ)到讀卡器上。“而銀行卡密碼，他們則是偷看來(lái)的。”辦案民警介紹，有時(shí)嫌疑人還會(huì)用手機(jī)偷偷拍攝受害人輸入密碼的過(guò)程，然后通過(guò)視頻識(shí)別密碼。
目前，12名犯罪嫌疑人已被警方依法刑事拘留，此案仍在進(jìn)一步調(diào)查之中。
