為有效防范投資理財(cái)公司利用POS機(jī)套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金風(fēng)險(xiǎn)，棗莊滕州支行從源頭抓起，當(dāng)好“守門員、戶籍員、巡查員、診斷員”，嚴(yán)把發(fā)放關(guān)、強(qiáng)化日常管理，有效打擊了投資理財(cái)公司利用pos機(jī)非法集資犯罪行為。

一是當(dāng)好守門員，把好POS機(jī)發(fā)放關(guān)。對(duì)申請(qǐng)安裝POS機(jī)商戶的工商注冊(cè)登記資料、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、經(jīng)營(yíng)范圍及實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行實(shí)地核查，謹(jǐn)慎核批，誠(chéng)信準(zhǔn)入，嚴(yán)格控制投資理財(cái)類公司POS機(jī)的安裝，嚴(yán)防各類投資理財(cái)公司利用POS機(jī)非法集資。

二當(dāng)好戶籍員，把好POS機(jī)關(guān)聯(lián)信息的登記關(guān)。對(duì)各POS機(jī)商戶實(shí)行戶籍化管理，在各商戶申請(qǐng)安裝POS機(jī)時(shí)，對(duì)與POS機(jī)商戶相關(guān)聯(lián)的各項(xiàng)信息詳細(xì)登記、認(rèn)真核對(duì)，做到各類信息情況清楚、底數(shù)明了，增有登記、減有注銷，給擬利用POS機(jī)進(jìn)行非法集資的投資理財(cái)公司以強(qiáng)大威懾。

三是當(dāng)好巡查員，把好POS機(jī)日常運(yùn)營(yíng)監(jiān)管關(guān)。POS杌安裝后，加大對(duì)商戶使用POS機(jī)情況的監(jiān)管力度。特別是對(duì)短時(shí)間內(nèi)大額、集中、反復(fù)刷卡、異地移機(jī)使用的，要作為嫌疑對(duì)象進(jìn)行跟蹤，并及時(shí)向公安機(jī)關(guān)通報(bào)可疑情況，必要時(shí)要果斷采取中止收單、延遲付款、凍結(jié)資金等措施，有效抵御非法集資。

四是當(dāng)好診斷員，把好與第三方支付機(jī)構(gòu)合作關(guān)。與第三方支付機(jī)構(gòu)合作要持審慎態(tài)度，簽約前履行嚴(yán)格的審批手續(xù)，審批通過后方可與第三方支付機(jī)構(gòu)合作。