2016年5月8日，在相隔千里的廣東和上海，隨著西藏山南市“3.10”信用卡詐騙案專案指揮員的一聲令下，嫌犯黃某和司某在同一時(shí)刻被戴上了手銬。
蟄伏兩個(gè)月，奔走7省市、數(shù)萬公里，經(jīng)受住希望與失望的磨礪，汗水與血淚的洗禮，西藏自治區(qū)山南市公安局專案民警連續(xù)作戰(zhàn)，破獲了這起涉案300余萬元、受害人遍布全國(guó)多地的信用卡詐騙案。
蟄伏兩個(gè)月，奔走7省市、數(shù)萬公里，經(jīng)受住希望與失望的磨礪，汗水與血淚的洗禮，西藏自治區(qū)山南市公安局專案民警連續(xù)作戰(zhàn)，破獲了這起涉案300余萬元、受害人遍布全國(guó)多地的信用卡詐騙案。
報(bào)案當(dāng)天專案組成立
2016年3月，受害人陳某向山南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)報(bào)警稱，他的銀行卡在湖南省長(zhǎng)沙市一通訊商行的POS機(jī)上消費(fèi)了19.8萬元。但是，消費(fèi)時(shí)間點(diǎn)上，陳某并不在長(zhǎng)沙，遠(yuǎn)在千里之外的成都。
“這屬于典型的信用卡詐騙。”聽完受害人敘述，經(jīng)驗(yàn)豐富的經(jīng)偵民警迅速做出判斷，“而且，受害者絕不止一人！”支隊(duì)民警立即向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)做了匯報(bào)。
“全力以赴、不惜代價(jià)，一定要攻克此案，挽回群眾財(cái)產(chǎn)損失！”山南市公安局主要領(lǐng)導(dǎo)當(dāng)即做出批示。
緊急召開案情分析會(huì)，山南市公安局迅速成立了由市公安局局長(zhǎng)洛桑次仁掛帥、分管副局長(zhǎng)任副組長(zhǎng)的“3·10”信用卡詐騙案專案組，并從經(jīng)偵、刑偵、網(wǎng)安等有關(guān)部門抽調(diào)精兵強(qiáng)將充實(shí)專案力量。
一臺(tái)pos機(jī) 打開偵破口
身在成都的陳某沒有去過長(zhǎng)沙，更沒有同這個(gè)通訊商行發(fā)生過交易往來，信用卡怎樣無端被盜刷？
經(jīng)驗(yàn)豐富的經(jīng)偵民警敏銳地覺出，這家通訊商行有很大問題。
正當(dāng)犯罪分子坐地分贓、暗自得意之時(shí)，一隊(duì)專案民警迅速飛赴長(zhǎng)沙，秘密展開調(diào)查。
經(jīng)過大量繁復(fù)的數(shù)據(jù)分析和情報(bào)研判工作，專案民警確定了張某和一名河南籍男子劉某磊有重大作案嫌疑。
當(dāng)機(jī)立斷，專案組立即對(duì)張、劉二人進(jìn)行抓捕。
歸案后，張某和劉某磊交代，POS機(jī)是找到長(zhǎng)沙人周某、劉某辦理的。
“最初找周某、劉某辦POS機(jī)，就只想通過刷高交易流水，從而騙取貸款。”張某說，“混熟了之后，周某、劉某暗示我們，可以借助POS機(jī)辦點(diǎn) ‘私事’，并且許諾事成之后絕不‘虧待’弟兄。”
沒有抵住利益的誘惑，張某和劉某磊在明知周某、劉某利用POS機(jī)進(jìn)行犯罪活動(dòng)的前提下，“奮不顧身”地投入到這場(chǎng)罪惡中。
輾轉(zhuǎn)萬里 層層深挖上線
4月15日，犯罪嫌疑人周某在長(zhǎng)沙落網(wǎng)。經(jīng)審訊，周某承認(rèn)了他策劃的以張某的名義辦理POS機(jī)，用于信用卡詐騙活動(dòng)。
周某交代，作案用的POS機(jī)已經(jīng)交給劉某，而劉某在拿到POS機(jī)后斷絕了和周某的一切聯(lián)系，玩起了失蹤。線索似乎就在這里斷開了。
“嫌犯就是逃到天涯海角，也要將他們抓捕歸案；就是上天入地，也要將他們揪出來！”專案民警們暗暗定下決心。
細(xì)心的民警繼續(xù)在海量的數(shù)據(jù)中找尋蛛絲馬跡，同時(shí)安排便衣蹲守和走訪調(diào)查，對(duì)劉某每一個(gè)可能的落腳點(diǎn)和聯(lián)系人進(jìn)行地毯式排查。5月2日，劉某落網(wǎng)。
“沒想到，是西藏的公安跑這么遠(yuǎn)把我抓了”，劉某萬萬沒有想到。
劉某供述，從周某處拿走POS機(jī)后，他就去了廣東，將POS機(jī)交給了山東籍男子司某，由司某操作詐騙事宜。
得知司某的行蹤后，專案民警馬不停蹄趕赴廣東。到了廣東后，民警們?cè)谒灸车穆淠_點(diǎn)開展全面布控，很快，摸清了司某的生活習(xí)慣和活動(dòng)軌跡。
民警們沒有急著動(dòng)手，因?yàn)榈玫娇煽肯ⅲ灸尺€有上線，且兩人聯(lián)系頻繁。
民警們很快查清了司某的上線黃某的真實(shí)身份信息。得到消息，黃某目前不在廣東，已經(jīng)返回老家上海。這時(shí)，另一組專案民警趕快飛往上海，悄無聲息地在黃某老宅附近設(shè)下了天羅地網(wǎng)。
5月8日，相隔千里的兩人同時(shí)被戴上了手銬。
除惡務(wù)盡 追殲窮寇
捷報(bào)傳來，熬紅了雙眼的專案組民警并沒有沾沾自喜。
根據(jù)犯罪團(tuán)伙首腦黃某、司某的供述和扣押的POS機(jī)往來賬目等證據(jù)發(fā)現(xiàn)，受害者果然遠(yuǎn)不止陳某一人，涉案金額也遠(yuǎn)大于目前掌握的數(shù)據(jù)。
“除惡務(wù)盡，追殲窮寇，不能讓任何一名犯罪團(tuán)伙成員逍遙法外！”“3·10”專案組組長(zhǎng)、山南市公安局局長(zhǎng)洛桑次仁向全體辦案民警下達(dá)鐵一般的命令。
山南市公安局立刻向西藏自治區(qū)公安廳匯報(bào)偵破進(jìn)展，并請(qǐng)求向全國(guó)各地公安機(jī)關(guān)廣發(fā)協(xié)查函協(xié)助偵破。
很快，消息傳來，江蘇蘇州、湖北通城以及西藏的拉薩、日喀則等地都牽連出相關(guān)案件。
還來不及與家人團(tuán)聚，“3·10”專案組的民警，又馬不停蹄地奔赴在辦案途中。先后在昆明、濟(jì)南等地，民警們將犯罪嫌疑人馮某、李某亮抓獲歸案。至此，8名犯罪嫌疑人全部落網(wǎng)。
“設(shè)法盜取受害人的銀行卡信息，對(duì)該卡復(fù)制后將卡內(nèi)余額轉(zhuǎn)移到以他人名義辦理的POS機(jī)綁定銀行卡上，一次信用卡詐騙犯罪就完成了。”審訊椅上，犯罪嫌疑人黃某向警方交待詐騙過程。
在“3·10”信用卡詐騙案中，司某、劉某等人正是通過發(fā)展下線，借用他人名義辦理POS機(jī)提供給王某作案，從而獲得王某提供的每筆贓款12-14%的分成。
就這樣，一個(gè)環(huán)環(huán)相扣、組織嚴(yán)密、分工明確的信用卡詐騙犯罪團(tuán)伙形成了。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，以黃某、司某為首的信用卡詐騙團(tuán)伙犯罪所得高達(dá)300余萬元，受害人遍布多個(gè)省市。
目前，犯罪嫌疑人已全部抓捕到案，下一步，警方正在全力追繳贓款。
