面對(duì)同業(yè)激烈競(jìng)爭(zhēng)、存款波動(dòng)異常的嚴(yán)峻形勢(shì)，呂梁汾陽(yáng)支行將理財(cái)POS作為競(jìng)爭(zhēng)客戶、吸攬存款，提升同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的強(qiáng)勁利器，重落實(shí)、強(qiáng)培訓(xùn)、廣宣傳、嚴(yán)管理，充分發(fā)揮理財(cái)POS功能優(yōu)勢(shì)，抓住近期理財(cái)產(chǎn)品種類多、收益普遍提高的賣點(diǎn)，聚全行之智、舉全行之力，強(qiáng)力挖轉(zhuǎn)他行優(yōu)質(zhì)客戶及資金，實(shí)現(xiàn)了理財(cái)POS業(yè)務(wù)的長(zhǎng)足發(fā)展。其做法：
一、高度重視，形成共識(shí)。理財(cái)pos業(yè)務(wù)的推廣對(duì)我行爭(zhēng)取他行客戶、擴(kuò)大資金來(lái)源渠道、提高同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力具有重要的意義。為此，呂梁汾陽(yáng)支行高度重視理財(cái)POS業(yè)務(wù)的推廣工作，多次召開專題會(huì)議，安排部署POS理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)事宜，實(shí)行分管行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，積極與上級(jí)行和銀聯(lián)商務(wù)分公司協(xié)作，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)全面完成了理財(cái)POS終端機(jī)具的安裝布放和賬戶的開立和報(bào)送，確保理財(cái)POS業(yè)務(wù)的正常投產(chǎn)和辦理。
二、強(qiáng)化培訓(xùn)、熟悉流程。針對(duì)理財(cái)POS業(yè)務(wù)流程復(fù)雜，涉及層面多的特點(diǎn)，該行充分利用晨會(huì)、周例會(huì)、班后學(xué)習(xí)時(shí)間，組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、現(xiàn)場(chǎng)審核人員、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理、柜員認(rèn)真學(xué)習(xí)省分行頒發(fā)的《山西分行理財(cái)pos業(yè)務(wù)操作流程（試行）》，使經(jīng)辦人員進(jìn)一步熟悉理財(cái)POS相關(guān)業(yè)務(wù)的處理、審查、核對(duì)、簽批等操作流程，明確崗位職責(zé)，為今后不斷宣傳、推廣該項(xiàng)業(yè)務(wù)夯實(shí)基礎(chǔ)?！?br />
三、廣泛宣傳，搶占市場(chǎng)。該行在認(rèn)真篩選重點(diǎn)客戶，細(xì)分市場(chǎng)的基礎(chǔ)上，對(duì)他行客戶開展有針對(duì)性的營(yíng)銷宣傳，通過(guò)柜面宣傳、LED顯示屏、電子門楣?jié)L動(dòng)宣傳以及電話推介、發(fā)送短信、上門拜訪等方式，大力宣傳我行理財(cái)POS業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬免手續(xù)費(fèi)及快捷方便實(shí)時(shí)到賬的特點(diǎn)，激發(fā)客戶體驗(yàn)熱情，擴(kuò)大我行理財(cái)POS品牌的社會(huì)影響力。同時(shí)，利用我行理財(cái)產(chǎn)品收益高的特點(diǎn)，吸引、挖掘他行優(yōu)質(zhì)客戶，搶占優(yōu)質(zhì)客戶市場(chǎng)。
四、分工協(xié)作，成效顯著。該行在宣傳、推廣理財(cái)POS業(yè)務(wù)過(guò)程中，要求業(yè)務(wù)人員明確職責(zé)、分工協(xié)作。大堂經(jīng)理負(fù)責(zé)識(shí)別潛力客戶，并將客戶引導(dǎo)至理財(cái)POS并講解具體流程以消除客戶疑慮，隨后柜員積極配合大堂經(jīng)理，具體負(fù)責(zé)理財(cái)POS轉(zhuǎn)賬、后臺(tái)賬務(wù)的處理。由于工作措施得力，截止目前該行已辦理理財(cái)POS業(yè)務(wù)145筆，成功挖轉(zhuǎn)他行資金300余萬(wàn)元，為深度發(fā)掘他行優(yōu)質(zhì)客戶資源和后續(xù)個(gè)人金融業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展積累了能量。
五、強(qiáng)化管理，防范風(fēng)險(xiǎn)。為確保理財(cái)POS業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展，該行將此項(xiàng)業(yè)務(wù)納入重點(diǎn)監(jiān)督范圍，在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中嚴(yán)把操作關(guān)、審核關(guān)和核對(duì)關(guān)。要求經(jīng)辦人員對(duì)客戶提供的有效身份證件和銀行介質(zhì)進(jìn)行審核，查看是否為客戶本人辦理，并對(duì)身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查、打印聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果；要求現(xiàn)場(chǎng)審核人員加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理，審核刷卡單據(jù)要素內(nèi)容是否正確、完整，客戶是否簽名確認(rèn)，做好理財(cái)POS業(yè)務(wù)的審查、核對(duì)、簽批等工作。同時(shí)，對(duì)理財(cái)POS終端機(jī)具實(shí)行專人使用和保管，營(yíng)業(yè)終了要求終端設(shè)備入柜加鎖，杜絕因設(shè)備使用、保管不善導(dǎo)致的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
