為了賺取手續(xù)費(fèi)，40歲的湖南吉首女商戶王某利用店內(nèi)3臺(tái)POS機(jī)，多次幫人套現(xiàn)，金額達(dá)390余萬(wàn)元。直到10月26日，她被警方帶走時(shí)，還一臉茫然。
10月中旬，吉首市公安局經(jīng)偵大隊(duì)聯(lián)合吉首市金融辦、工商局等單位開(kāi)展聯(lián)合執(zhí)法活動(dòng)。檢查中，執(zhí)法人員發(fā)現(xiàn)，一家位于人民路附近的快遞代辦點(diǎn)，有利用POS機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)的嫌疑。該店門(mén)頭招牌上，甚至標(biāo)示有“信用卡套現(xiàn)”的字樣。讓民警頗為驚訝的是，該店女老板竟不知道用pos機(jī)套現(xiàn)信用卡違法。
據(jù)悉，今年3月份，王某開(kāi)設(shè)了這家快遞代辦點(diǎn)，主要經(jīng)營(yíng)煙酒禮品回收等。聽(tīng)說(shuō)幫人用POS機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)，可收取一定手續(xù)費(fèi)，王某便在店里準(zhǔn)備了3臺(tái)POS機(jī)，并四處向人宣傳可以幫助套現(xiàn)。時(shí)間一長(zhǎng)，王某店里可刷卡套現(xiàn)的名聲逐漸在附近傳開(kāi)來(lái)，來(lái)王某店內(nèi)套現(xiàn)的，多是熟人。
警方和執(zhí)法人員調(diào)查發(fā)現(xiàn)，從今年5月份起，至9月28日，按照套現(xiàn)金額的0.5%~1.5%的比例收取手續(xù)費(fèi)，王某共為多人套取現(xiàn)金390余萬(wàn)元，其獲利2萬(wàn)元左右。
目前，因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)，王某已被警方采取刑事強(qiáng)制措施。
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什么是POS機(jī)套現(xiàn)?
1.簡(jiǎn)單套現(xiàn)。即非法經(jīng)營(yíng)者以銷售商品的名義將持卡人的信用卡在POS機(jī)上刷卡，然后直接向持卡人支付扣除手續(xù)費(fèi)后的刷卡金額，次日再?gòu)你y行收取“貨款”的方式。
2.“以卡養(yǎng)卡”套現(xiàn)。即非法經(jīng)營(yíng)者利用多張信用卡的不同還款時(shí)問(wèn)，通過(guò)循環(huán)刷卡套取現(xiàn)金、讓持卡人占用透支款而不斷“賺取”刷卡手續(xù)費(fèi)的行為。如用B信用卡的信用額度去還A信用卡透支款項(xiàng)，用C信用卡的信用額度去還B信用卡透支款項(xiàng)等。
3.翻倍套現(xiàn)。即非法經(jīng)營(yíng)者利用部分信用卡的分期付款功能，通過(guò)POS機(jī)套取超出信用卡信用額度幾倍的現(xiàn)金給持卡人，以“賺取”高額刷卡手續(xù)費(fèi)的行為。不少銀行的信用卡除有基本信用額度外還附加有分期付款額度，持卡人可以通過(guò)先后使用“分期付款額度”和“信用卡信用額度”在POS機(jī)上刷卡透支消費(fèi)。非法經(jīng)營(yíng)者利用這一功能，可套取等同于“分期付款額度+信用卡信用額度”現(xiàn)金。
