兩人謊稱其是華南地區(qū)POS機總代理，通過投資公司的銀行卡收單及第三方支付業(yè)務可以獲得高息收益，引誘被害人何某威、馬某新、黃某珍等人投資虛假的POS機第三方支付平臺資金結算業(yè)務，非法集資致使損失2000多萬元。今天（5月23日）上午，犯罪嫌疑人童文祥、列永同涉嫌集資詐騙罪在廣州市中院受審。
39歲的童文祥具有文化程度高中，是浙江省臺州市人；大他兩歲的列永同只有初中文化程度，住在廣州市天河區(qū)，2006年11月因犯盜竊罪被荔灣區(qū)法院判處有期徒刑五年六個月，并處罰金一萬元，2009年11月刑滿釋放，2015年4月因涉嫌集資詐騙罪被廣州市公安局海珠區(qū)分局刑事拘留。
公訴機關指控：2011年8月，童文祥冒名其弟弟童湘平的身份注冊成立廣州鴻益泰投資管理有限公司（以下簡稱“鴻益泰公司”）。2013年10月起，童文祥和列永同謊稱鴻益泰公司是華南地區(qū)pos機總代理，通過投資公司的銀行卡收單及第三方支付業(yè)務可以獲得高息收益，引誘被害人何某威、馬某新、黃某珍等人投資虛假的POS機第三方支付平臺資金結算業(yè)務（俗稱“過橋”）
隨后童文祥、列永同通過偽造大量POS機簽購單，由列永同將偽造的POS機簽購單通過手機微信發(fā)給被害人，虛構每日存在巨額POS機第三方支付平臺資金結算業(yè)務的假象，以不斷騙取被害人的投資款，進行非法集資，造成被害人何某威、馬某新、黃某珍損失人民幣2124萬余元。
2014年2月起，童文祥、列永同在明知鴻益泰公司沒有經營收入，需要支付投資“過橋”業(yè)務被害人高額利息的情況下，以公司需要資金擴充POS機業(yè)務為由，誘騙該公司員工吳某強向被害人李某、羅某、黃某清、黃某偉、麥某強、何某玲、溫某明、楊某興、梁某、黃某康等人向公司投資以收取高額利息，從而進行非法集資，共造成上述被害人損失人民幣294萬余元。
2014年3月，童文祥再次冒名其弟弟童湘平的身份，在鴻益泰公司的辦公地點注冊成立廣州正匯信息科技有限公司（以下簡稱“正匯公司”）。2014年10月至2014年12月期間，童文祥以正匯公司正在做一個POS機項目急需資金為由，以高息引誘被害人鐘某基所在的長水投資管理有限公司的客戶投資該項目，進行非法集資，造成被害人朱某萍、盤某筠等24人損失人民幣共計405.5764萬元。
2014年3月，童文祥再次冒名其弟弟童湘平的身份，在鴻益泰公司的辦公地點注冊成立廣州正匯信息科技有限公司（以下簡稱“正匯公司”）。2014年10月至2014年12月期間，童文祥以正匯公司正在做一個POS機項目急需資金為由，以高息引誘被害人鐘某基所在的長水投資管理有限公司的客戶投資該項目，進行非法集資，造成被害人朱某萍、盤某筠等24人損失人民幣共計405.5764萬元。
此外，童文祥還以高息為誘餌，以投資鴻益泰公司為由，向該公司員工尚某林、李某蓮、黃某霞集資詐騙人民幣共58萬元。
公訴機關指出，2015年2月，鴻益泰公司、正匯公司人去樓空，童文祥、列永同關閉手機逃匿。2015年3月31日，列永同被被害人何某威等人扭送到廣州市公安局瑞寶派出所歸案。2015年5月17日，童文祥在浙江省海寧市被公安機關抓獲歸案。
目前DO、T0業(yè)務已經風靡全國，部分代理商也是熱衷不已！但是其背后所遭遇的重大損失估計很多人想象不到，一旦發(fā)生偽卡基本上均由代理商獨立承擔，本網認為對于大多數代理商而言除了針對特定商戶，盡量慎選T0！
同時由于偽卡的威脅，幾乎所有提供T0服務的POS該公司均需要持卡人輸入敏感信息，如卡號、身份證、手機號碼等用于鑒權。眾所周知，此類信息非常容易被揭露，本網擔憂早晚有一日將會引發(fā)大面積泄露，從而嚴重威脅數百萬信用卡的資金安全！
截止到目前監(jiān)管方面并未對T0業(yè)務作出明確表現，本網認為是時候采取措施進行控制了，即使提供T0服務必須通過嚴格的信息安全檢測，實行準入制。
