每年年底，銀行都會加大風(fēng)控力度，各種查賬各種封，風(fēng)控變得“瘋控”一般。不少卡友擔(dān)心自己被銀行風(fēng)控，對于突然的被封讓大家感到莫名其妙，下面小編來告訴你哪些持卡人容易遭遇封卡。
很多信用卡用戶大概都會關(guān)注銀行推出的各種積分活動和刷卡實物獎勵活動，大部分都是一個套路，總結(jié)下來就是，多刷、多多刷，刷的越多得到的獎勵越豐厚，小編的一個同事小何卻遇到了這樣一個事。
小何參加某行官方推出的“年底刷刷樂”活動，按照活動要求：每周刷卡5次，共刷8周，可獲得價值2590元的大獎。沒想到，沒等來獎品，卻被交行告知，刷卡太頻繁，涉嫌套現(xiàn)，信用卡被凍結(jié)，卡內(nèi)7萬多積分也被清零，聽到這個消息瞬間懵逼，不是官方活動讓多刷的么，怎么就封了?經(jīng)過研究告知發(fā)現(xiàn)，不在于刷卡次數(shù)，元兇竟然是涉嫌套現(xiàn)。
銀行一方面鼓勵我們多刷卡，一方面卻懷疑我們套現(xiàn)，那么到底哪些交易容易被銀行定義為有套現(xiàn)嫌疑?
1、刷卡商戶
公益類、個人移動POS、房產(chǎn)、鋼貿(mào)類，這些頻繁發(fā)生大額交易的類別，屬于銀行重點風(fēng)控的行業(yè)。
2、集中大額交易
低頻交易卡，突然發(fā)生一筆或多筆集中大額交易，你被銀行客服核實的幾率就會成幾何倍增長。
3、刷卡金額大且為整數(shù)
刷卡交易超過5000，且都是整數(shù)型消費，如10000、20000、50000等，那你被銀行盯上的可能性也會整數(shù)增加。
4、刷卡間隔時間短
2小時之內(nèi)，同時跨省市多筆交易，如果你的卡不是被盜刷了，就確實有套現(xiàn)的嫌疑。
5、一筆刷完所有額度
額度如果是幾萬，1筆刷完成空卡，容易引起銀行懷疑。
6、非營業(yè)時間刷卡(一般指早上8點前晚上8點后)
頻繁在后半夜刷卡消費，系統(tǒng)也會認(rèn)為該交易存在風(fēng)險。
7、一次性還款又一次性刷出來
特別是在到期還款日還進去，之后又一次性刷出來，這是大忌。
小編提醒大家：出來混遲早要還的，“花明年都掙不來的錢，圓今天的虛榮荒唐夢”，這種做法實不可取，學(xué)會理財，讓錢生錢才是正確的價值觀，今天的點滴投資理財，都是你未來前進的資金河流。
