當(dāng)前POS機(jī)套現(xiàn)也成為了一門“生意”，一些pos機(jī)特約商戶利用部分持卡人急于套現(xiàn)的心理，便使用POS機(jī)以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式，向持卡人直接支付現(xiàn)金，并從中收取手續(xù)費(fèi)。
12月14日，羅田縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)在日常摸排過程中發(fā)現(xiàn)了一個(gè)專門從事信用卡套現(xiàn)的窩點(diǎn)。該窩點(diǎn)以出售日用雜物為掩護(hù)，實(shí)際從事信用卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)，在一年時(shí)間內(nèi)利用POS機(jī)成功套現(xiàn)300余萬元，向持卡人收取1%至2%不等的手續(xù)費(fèi)，非法獲利5萬余元。民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一些收單機(jī)構(gòu)為了搶占市場，在發(fā)放POS機(jī)審核過程中簡化程序、疏于防范，導(dǎo)致POS機(jī)管理混亂。此行為嚴(yán)重干擾社會(huì)金融秩序穩(wěn)定，同時(shí)極易滋生盜刷信用卡等多種犯罪。目前，羅田警方已將該案立為非法經(jīng)營案進(jìn)行偵查。
民警提醒：要防范POS機(jī)套現(xiàn)必須從持卡人、特約商戶、收單機(jī)構(gòu)、銀行等多方面著手，加強(qiáng)監(jiān)管，同時(shí)還要不斷完善個(gè)人信譽(yù)制度，加強(qiáng)征信體系建設(shè)，一旦征信體系建成，銀行便可利用征信系統(tǒng)隨時(shí)查詢個(gè)人信用檔案，并迅速確定能否給予客戶授信及授信額度。
