賀蘭縣一對情侶在不到一年時間詐騙30多個辦理信用卡代還業(yè)務(wù)的店主,金額達(dá)24萬余元。12月20日,在賀蘭縣公安局審訊室,犯罪嫌疑人張某交代了犯罪經(jīng)過。
自今年11月起,賀蘭縣部分有代還信用卡業(yè)務(wù)的店主,陸續(xù)向該縣公安局刑警大隊(duì)習(xí)崗中隊(duì)報警稱,有一對情侶在店內(nèi)交手續(xù)費(fèi)且讓店主代還信用卡之后,便不見蹤影,而且留下來的信用卡也取不出錢來。隨后,民警通過調(diào)查得知,除賀蘭外,在銀川市區(qū)、永寧縣都有類似案件發(fā)生。經(jīng)了解,犯罪嫌疑人確是情侶,男的姓張,女的姓王。經(jīng)過周密調(diào)查,12月13日,賀蘭警方在銀川市興慶區(qū)陽澄巷一茶樓內(nèi),將正在參與賭博的二人抓獲。
20日,民警押解張某到賀蘭縣一品尚都小區(qū)旁邊的一商店指認(rèn)犯罪事實(shí)。記者在現(xiàn)場了解到,為方便消費(fèi),今年8月,該商店安裝了一臺POS機(jī)。9月6日,張某向商店老板求助,希望對方能往自己即將到期的信用卡里打入12000元。打完錢后,可再用pos機(jī)把錢刷出來。張某承諾,完成操作后給商店老板支付150元手續(xù)費(fèi)。因張某是商店???,該店老板就答應(yīng)了。沒想到,當(dāng)老板把錢打入張某的信用卡后,再用POS機(jī)刷信用卡時,信用卡已被鎖定。隨后,張某假裝向銀行撥打電話求助。打完電話后,張某告訴老板,銀行答復(fù)晚幾天到賬,并將信用卡和密碼留在商店,先行離開。商店老板稱,此后,他再未見過張某。
既然張某的信用卡留在商店,那是如何連續(xù)進(jìn)行詐騙的呢?據(jù)張某交代,他辦有多張信用卡及附屬卡(俗稱副卡),可以共用額度,每當(dāng)他手機(jī)提示有人還款后,他立即將副卡鎖定,隨后再用主卡將現(xiàn)金取出。在鎖定有辦理代還信用卡業(yè)務(wù)的商家后,張某和王某二人將副卡及手續(xù)費(fèi)交給店家,店家把幾千元或上萬元打入卡內(nèi)。此時,張某立即利用手機(jī)操作功能將副卡鎖定,隨后借口離開,把副卡留在店里。兩人離開后,通過主卡將錢取出。
民警介紹,案發(fā)后,一些店主還未意識到被騙,仍在苦苦尋找張某。民警提醒廣大市民朋友,代還信用卡等業(yè)務(wù),實(shí)際上是對金融秩序的擾亂與侵犯。“這一行為違反國家規(guī)定,使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定,以非法經(jīng)營罪處罰。數(shù)額在100萬元以上的,或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的,或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為‘情節(jié)嚴(yán)重’。按照刑法相關(guān)規(guī)定,可以‘處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金’。而對于‘情節(jié)特別嚴(yán)重’的,可以‘處五年以上,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)’。”