刷卡已成為很多人的一種消費方式，但是如果在POS機上刷一次卡，正常完成消費的同時，銀行卡的相關信息和密碼就被傳輸?shù)絼e人指定的手機上，而這些信息還能做成“偽卡”進行盜刷，聽起來是不是有些不可思議呢？而這樣的事，就發(fā)生在安徽銅陵的朱女士身上。
朱女士是安徽省銅陵市某銀行的職工，一天晚上，她收到了一條消費短信提醒，內容顯示她的信用卡消費了26200元錢。而當時朱女士人在家中，沒有任何消費，朱女士立即打銀行客服電話進行了確認。
一周9起報案指向同一家飯店
經銀行客服查詢，朱女士的信用卡的確是剛剛有過消費行為，而且是在河南駐馬店的一家建材商店里。這時，朱女士意識到，自己的信用卡被盜刷了，立刻報了案。而銅陵市公安局經偵支隊在一個星期內，陸續(xù)收到了9起類似的報案，涉案金額達60多萬元。
民警發(fā)現(xiàn)，9張銀行卡在多地進行了消費，很有可能是銀行卡被復制了。復制銀行卡需要有特殊的設備，且銀行卡要和設備進行一次直接的接觸，才能夠被復制。
由于受害人報案的時間非常接近，警方判斷，這幾起案件很可能是同一伙人所為，通過對這些銀行卡近半年的交易記錄進行仔細比對后，警方發(fā)現(xiàn)，所有受害人都曾在銅陵市的某家飯店進行過消費。
民警認為，該酒店的pos機可能被別人安裝了測錄工具。
調閱監(jiān)控未發(fā)現(xiàn)異常調查陷僵局
隨后，警方對這家飯店進行了調查，但是調查結果卻讓偵查陷入僵局。
警方對這家飯店內可能接觸到客戶銀行卡的前臺員工進行了調查，同時將飯店內的POS機送往廠家做鑒定，并依據(jù)受害人刷卡的時間調閱了當時的監(jiān)控錄像。
然而，調取所有的監(jiān)控錄像之后，并未發(fā)現(xiàn)酒店的員工有異常，這9名受害人的消費也很正常。
POS機的生產廠家對該POS機進行了鑒定，反饋該POS機并未進行過任何改裝，是完全符合出廠標準的，也不具有測錄的功能。
ATM機夜間取款警方鎖定嫌疑人
隨后，警方又發(fā)現(xiàn)，銀行卡被盜刷的地點非常分散，遍布全國十多個省市，甚至涉及境外地區(qū)。但是，這其中有3張卡，在上海市中山北路沿線的ATM機上有過取款記錄，警方立刻趕往上海，并通過監(jiān)控，鎖定了嫌疑人。民警發(fā)現(xiàn)，這名嫌疑男子每一次都是夜間或凌晨取款，而且他每一次取款時，都拿著大量的銀行卡，一張一張地去試。
通過三天的蹲守，警方最終在一家銀行的ATM機前將嫌疑人李某某抓獲，并在其身上查獲了寫卡器和大量的銀行卡。
警方破解銀行卡信息泄露之謎
警方在審訊中發(fā)現(xiàn)，李某某在這個案件中，是取款和制作偽卡。他還通過QQ，向銅陵的一名男子購取銀行卡磁條信息，一旦制成“偽卡”盜刷出現(xiàn)金后，李某某與其三七分成。
李某某說，銅陵籍男子曾透露，他是銅陵某第三方支付公司的一名員工，由于從事第三方支付工作，所以有機會接觸到POS機。
民警通過與該第三方支付公司核實，該酒店POS機的安裝工是祁某，巧合的是，祁某在案發(fā)前不久已經離職了。
利用職務之便對POS機動手腳
經過偵查，警方認定，祁某有很大的犯罪嫌疑，并將其抓獲。經調查，祁某此前的工作，是到商戶推銷和安裝POS機，他利用職務之便，將改裝過的POS機安裝在了事發(fā)飯店里。為了規(guī)避風險，在獲取到一定數(shù)量的銀行卡信息后，祁某又以機器有故障為由，重新?lián)Q上正常的POS機。
商戶仍能正常收到錢，但是受害人的卡號和密碼已經在他們不知情的情況下發(fā)送到嫌疑人指定的手機上了。嫌疑人祁某獲取銀行卡信息之后，為了規(guī)避風險，自己不去銀行取款，通過網絡發(fā)展了上海的李某某和菲律賓、新加坡等地的犯罪嫌疑人，由這些下家在全國各地進行制作偽卡和取款。
分工不同盜刷形成產業(yè)鏈
據(jù)嫌疑人祁某交代，他并不會改裝POS機，POS機是從網上買來的。那么，是什么人在售賣改裝的POS機呢？
據(jù)祁某交代，他在一個QQ群里，認識了一個西安人，通過這個人學習了如何竊取銀行卡的技術，并購買了改裝過的POS機。
專案組隨后趕赴西安，在西安警方的配合下，歷時三個月的摸排偵查，警方成功抓獲以蔡某為首、制售改裝POS機的五人犯罪團伙。警方現(xiàn)場查獲了大量用于改裝的工具，以及改裝完成，準備銷售的POS機和“偽卡”等作案工具。警方在調查中還發(fā)現(xiàn)，銀行卡盜刷已經形成了一條完整的產業(yè)鏈，這些人一般通過特定的QQ群結識，在QQ群里，會有人傳授甚至售賣技術和設備。
多地聯(lián)動13人落網涉案資金300余萬
由于該案涉及全國6個省份的12座城市，在公安部的統(tǒng)一部署下，目前，多地公安機關共抓獲犯罪嫌疑人13名，繳獲改裝的POS機20余臺，查獲涉案資金300余萬元，收繳竊取的銀行卡信息1700多條。目前案件還在進一步深挖之中。
疏于監(jiān)管改裝POS機流入商戶
在此案中，警方還發(fā)現(xiàn)，正是由于代理商、支付公司等第三方支付公司疏于監(jiān)管，所以給這些改裝POS機流入商戶提供了可乘之機。
