2016年11月30日中午12時(shí)許，在廣東東莞打工的毛某連續(xù)接到郵儲(chǔ)銀行發(fā)來(lái)的短信，稱其銀行卡（咸豐開(kāi)戶）在不斷地消費(fèi)和轉(zhuǎn)賬。毛某到銀行查詢發(fā)現(xiàn)，自己賬戶被人消費(fèi)和轉(zhuǎn)賬了11萬(wàn)余元。
毛某立刻趕回咸豐縣，并到縣公安局刑偵大隊(duì)報(bào)案。接報(bào)后，縣公安局刑偵大隊(duì)立即成立專案組。
專案組民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，2016年11月30日12時(shí)16分至48分，毛某人在東莞，其卡只在廣東購(gòu)物時(shí)使用過(guò)POS機(jī)消費(fèi)，并未離身。
銀行卡在本人手里，卻莫名其妙被他人在河南鄭州通過(guò)消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬、取款的方式損失人民幣113834元。這到底是這么回事呢？毛某及偵查員都感到疑惑。
專案組民警決定趕赴河南鄭州，從銀行卡消費(fèi)信息入手展開(kāi)調(diào)查。消費(fèi)信息顯示，2016年11月30日12時(shí)16分至29分，毛某的銀行卡在鄭州某公司pos機(jī)上消費(fèi)48800元。
調(diào)取鄭州市工商局企業(yè)注冊(cè)信息和該公司辦理的POS機(jī)信息，民警發(fā)現(xiàn)，辦理POS機(jī)時(shí)提供的法人代表等信息和工商局企業(yè)注冊(cè)信息不符；通過(guò)實(shí)地調(diào)查，工商局注冊(cè)登記的地址上并無(wú)該公司。POS機(jī)交易流水顯示，2016全年，僅11月22日至30日有查詢余額和消費(fèi)信息。民警分析，嫌疑人極有可能使用虛假信息，為作案辦理了POS機(jī)。
通過(guò)銀行卡鎖定嫌疑人
受害人銀行卡轉(zhuǎn)賬信息顯示，2016年11月30日12時(shí)43分至44分，銀行卡在河南農(nóng)商銀行編號(hào)為“C0020070”的ATM機(jī)上通過(guò)轉(zhuǎn)賬的方式，分3次將5萬(wàn)元轉(zhuǎn)至3張目標(biāo)銀行卡。
在該網(wǎng)點(diǎn)管理銀行鄭州市新鄭市農(nóng)商銀行城郊支行調(diào)取視頻監(jiān)控，民警發(fā)現(xiàn)，嫌疑人作案時(shí)戴著黑色鴨舌帽、眼鏡、口罩，上身著迷彩服。
偵查人員請(qǐng)求航空港公安分局通過(guò)街面視頻監(jiān)控追蹤嫌疑人軌跡。監(jiān)控顯示，嫌疑人在距自助銀行北面約1公里的監(jiān)控視頻中出現(xiàn)，此時(shí)嫌疑人和銀行監(jiān)控視頻中穿著一樣。由于沒(méi)有監(jiān)控正對(duì)自助銀行，無(wú)法明確嫌疑人作案后的去向。
經(jīng)仔細(xì)分析，民警決定將破案注意力集中在3張目標(biāo)銀行卡上。
經(jīng)查詢，該3張銀行卡均由江蘇省宿遷市建設(shè)銀行辦理。3張銀行卡的交易流水顯示，轉(zhuǎn)賬現(xiàn)金到賬后立即就在ATM機(jī)上進(jìn)行了現(xiàn)金取款。其中2張銀行卡于2016年12月1日16時(shí)28分，在鄭州某電子商行分別消費(fèi)90元和80元。
通過(guò)登錄國(guó)家企業(yè)信息信用公示系統(tǒng)查詢，鄭州某電子商行位于鄭州市金水區(qū)中南·海之韻3號(hào)樓臨街門店。通過(guò)查詢消費(fèi)時(shí)使用的POS機(jī)編號(hào)，最終確認(rèn)嫌疑人消費(fèi)時(shí)的店面是位于金水區(qū)曼哈頓商業(yè)廣場(chǎng)的一蘋果專賣店。
這家專賣店兩名店員清楚地記得，2016年12月1日下午，一名25歲左右戴眼鏡的男子，使用6300元現(xiàn)金購(gòu)買了一部黑色128G蘋果7手機(jī)，并在店內(nèi)插入電話卡激活手機(jī)，還使用5張銀行卡在店內(nèi)POS機(jī)上購(gòu)買了鋼化膜和充電寶。
嫌疑男子在網(wǎng)吧落網(wǎng)
專案民警通過(guò)技術(shù)支撐，獲取了該男子所使用的手機(jī)號(hào)碼，并關(guān)聯(lián)出一個(gè)姓名——林某勇。
經(jīng)查，河南省有3萬(wàn)多同姓名人員，根據(jù)蘋果店店員提供的男子信息，民警劃定20-28歲年齡段搜索。經(jīng)與ATM機(jī)取款監(jiān)控比對(duì)及店員辨認(rèn)，最終確認(rèn)嫌疑人身份：林某勇，男，21歲，河南省南陽(yáng)市人。
經(jīng)信息研判，專案組民警發(fā)現(xiàn)嫌疑人經(jīng)常出入網(wǎng)吧，2017年1月1日，專案組民警在嫌疑人經(jīng)常上網(wǎng)的幾家網(wǎng)吧開(kāi)展排查。排查至杰拉網(wǎng)咖時(shí)，將正在上網(wǎng)的林某勇成功抓獲，并在其挎包內(nèi)發(fā)現(xiàn)一張作案時(shí)使用的尾號(hào)為385的建行銀行卡。
經(jīng)審訊，嫌疑人如實(shí)供述了自己和上線“一哥”，利用自己是銷售POS機(jī)公司職員的身份改裝POS機(jī)，給POS機(jī)內(nèi)加裝讀取磁條類銀行卡卡號(hào)及密碼后自動(dòng)發(fā)送短信到指定手機(jī)號(hào)的芯片，獲取信息后復(fù)制銀行卡取款的詐騙事實(shí)。
目前，林某勇已被咸豐警方刑事拘留，此案正在深挖中。
