杉德支付再次被央行處罰

近日來，央行再次對(duì)平臺(tái)開出罰單，這已經(jīng)是央行開年內(nèi)第11張罰單了，昨天，中國(guó)人民銀行福州中心支行在其官方網(wǎng)站發(fā)布“行政處罰信息公示(福銀罰[2017]4號(hào)、5號(hào))”(下文簡(jiǎn)稱“公示”)，該支行于今年“3.15”當(dāng)天分別對(duì)中匯支付、杉德支付兩家支付機(jī)構(gòu)開出罰單，因其違反支付結(jié)算管理規(guī)定。

根據(jù)公示，中匯電子支付有限公司(簡(jiǎn)稱中匯支付)福建分公司因“違反支付結(jié)算管理規(guī)定”，被處以“警告，沒收違法所得15萬元，處罰款56萬元”;杉德電子商務(wù)服務(wù)有限公司(簡(jiǎn)稱杉德支付)福建分公司亦因“違反支付結(jié)算管理規(guī)定”，被處以“警告，沒收違法所得4000元，處罰款59萬元”。

據(jù)了解，杉德支付系年內(nèi)第二次被人行處罰。網(wǎng)貸之家此前曾轉(zhuǎn)載報(bào)道《央行開年內(nèi)第11張罰單 杉德支付反洗錢違規(guī)被罰》，彼時(shí)報(bào)道稱，人行大連市中心支行于今年1月18日作出行政處罰決定，杉德電子商務(wù)服務(wù)有限公司大連分公司因“未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料、未按規(guī)定報(bào)送可疑身份交易報(bào)告”被給予行政處罰，處以25萬元罰款，對(duì)該公司3名相關(guān)責(zé)任人員處以4萬元罰款。

工商信息顯示，杉德電子商務(wù)服務(wù)有限公司福建分公司成立于2014年06月03日，負(fù)責(zé)人為袁玫。杉德電子商務(wù)服務(wù)有限公司成立于2010年12月27日，法人代表為丁萍，法人股東為杉德巍康企業(yè)服務(wù)有限公司。值得留意的是，工商信息資料顯示，杉德電子商務(wù)服務(wù)有限公司"營(yíng)業(yè)執(zhí)照信息"的登記狀態(tài)為“注銷”。

目前杉德支付擁有全國(guó)范圍的銀行卡收單、移動(dòng)電話支付、互聯(lián)網(wǎng)支付以及上海市、北京市、浙江省、江蘇省的預(yù)付卡發(fā)行與受理在內(nèi)的4項(xiàng)業(yè)務(wù)許可。

多次被罰，卷入詐騙風(fēng)波

事實(shí)上，杉德支付近期可謂風(fēng)波不斷，不僅兩度被央行開下罰單，而且還曾卷入捷付寶詐騙風(fēng)波。此前，據(jù)報(bào)道，捷付寶是由北京百佳立業(yè)科技有限公司運(yùn)營(yíng)的品牌，該公司以“手刷POS機(jī)加盟”的業(yè)務(wù)名義在一個(gè)多月的時(shí)間里從全國(guó)各省收取了超過400萬加盟費(fèi)，然后在2016年8月24日人去樓空，只留下90多名受害者。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，捷付寶的運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)實(shí)際上是一個(gè)在北京豐臺(tái)區(qū)流竄多年的詐騙團(tuán)伙。據(jù)多位受害人出示的捷付寶pos機(jī)刷卡的交易記錄，記者通過該交易記錄的商戶代碼查詢發(fā)現(xiàn)，包括上海杉德支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)發(fā)展有限公司在內(nèi)的多家支付機(jī)構(gòu)為捷付寶的POS機(jī)提供支付通道。

中匯支付也被罰

其實(shí)，不只有杉德支付被罰，中匯支付也在“3.15”當(dāng)天受到了處罰，根據(jù)公示，中匯電子支付有限公司(簡(jiǎn)稱中匯支付)福建分公司因“違反支付結(jié)算管理規(guī)定”，被處以“警告，沒收違法所得15萬元，處罰款56萬元”;杉德電子商務(wù)服務(wù)有限公司(簡(jiǎn)稱杉德支付)福建分公司亦因“違反支付結(jié)算管理規(guī)定”，被處以“警告，沒收違法所得4000元，處罰款59萬元”。

中匯電子支付有限公司福建分公司成立于2014年06月06日，負(fù)責(zé)人為劉俊杰。中匯電子支付有限公司成立于2009年9月，法人代表為尹宏偉，法人股東為融金匯中(北京)電子支付技術(shù)有限公司。中匯支付總部位于中國(guó)天津市，在全國(guó)各地等地設(shè)有分公司。

據(jù)悉，中匯支付于2013年1月6日獲得央行頒發(fā)的支付許可證，業(yè)務(wù)類型為互聯(lián)網(wǎng)支付、銀行卡收單，業(yè)務(wù)覆蓋范圍是全國(guó)，有效期至2018年1月5日。

根據(jù)媒體的公開報(bào)道，此次罰款亦非中匯支付首次被人行處罰。網(wǎng)貸之家此前曾轉(zhuǎn)載報(bào)道《支付違規(guī)案再起 支付通和中匯支付領(lǐng)央行罰單》，2016年9月5日人行南寧中心支行對(duì)中匯電子支付有限公司廣西分公司作出行政處罰決定，因其“違反非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理、銀行卡收單業(yè)務(wù)管理相關(guān)規(guī)定”，被罰款11萬元。值得注意的是，此次處罰適逢中匯支付宣布已于2016年8月底完成總額為9億元的A輪融資。