一男子利用自己經(jīng)營店中的POS機(jī)，為信用卡持卡人刷卡套現(xiàn)，并從中收取手續(xù)費，涉案金額達(dá)上千萬元。日前，記者從縣公安局經(jīng)偵大隊了解到，我縣首例pos機(jī)非法套現(xiàn)案已于近日宣判，犯罪嫌疑人金某因涉嫌非法經(jīng)營被判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣六萬元。

2016年5月，經(jīng)偵大隊接到線索，一男子金某(武義人，34歲)銀行賬戶異常，有非法套現(xiàn)的嫌疑。經(jīng)偵大隊民警通過細(xì)致偵查，發(fā)現(xiàn)金某使用POS機(jī)以虛構(gòu)交易等方式套取現(xiàn)金，情節(jié)十分嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪。2016年5月17日，民警將金某抓獲歸案。

經(jīng)查，2015年3月以來，金某在無真實貨物交易的情況下，使用多臺POS機(jī)在其經(jīng)營的店中為多人多次以養(yǎng)卡或者刷卡套現(xiàn)的名義套取信用卡內(nèi)現(xiàn)金，并從中收取手續(xù)費。同時，金某還使用自己、妻子、弟弟的信用卡，以虛構(gòu)交易的方式，在其經(jīng)營的店中的POS機(jī)上為他人刷卡套現(xiàn)。據(jù)統(tǒng)計，金某通過POS機(jī)刷卡套現(xiàn)的數(shù)額累計達(dá)一千余萬元。

經(jīng)認(rèn)定，金某未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，其采用虛構(gòu)交易的方式，將信用卡的授信額度套取現(xiàn)金，嚴(yán)重擾亂了國家正常的金融秩序，其行為已構(gòu)成了非法經(jīng)營罪。依照《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第(三)項、第六十七條第三款、第五十二條、第五十三條、第六十四條之規(guī)定，判決金某有期徒刑五年，并處罰金人民幣六萬元。

據(jù)了解，這個判決的意義比較重大。根據(jù)《兩高〈關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋〉》，使用POS機(jī)等方法進(jìn)行信用卡套現(xiàn)，情節(jié)嚴(yán)重的行為，將以非法經(jīng)營罪定罪處罰。這就意味著，隨著兩高最新司法解釋的施行，使用POS機(jī)非法套現(xiàn)“違規(guī)不違法”、“灰色地帶的違規(guī)操作”時代已經(jīng)結(jié)束。