自購(gòu)3臺(tái)POS機(jī),以虛假交易的方式,為他人提供“養(yǎng)卡”服務(wù),套現(xiàn)數(shù)額逾2200萬(wàn)元。近日,廈門市集美區(qū)檢察院以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪批準(zhǔn)逮捕犯罪嫌疑人鐘某。

1月初,鐘某從微信上購(gòu)買了3臺(tái)pos機(jī),注冊(cè)虛擬商戶信息并綁定POS機(jī),在沒(méi)有正常的商品交易情形下,利用這3臺(tái)機(jī)子為他人還款和套現(xiàn),俗稱“養(yǎng)卡”:首先,部分客戶會(huì)把信用卡放在鐘某處,由其保管,并告知密碼,等他們需要鐘某刷卡還賬和套現(xiàn)的時(shí)候,再聯(lián)系鐘某,告知其刷卡還賬或者套現(xiàn)的金額;也有部分客戶卡放在自己身上,需要時(shí),鐘某再上門提供刷卡服務(wù)。

鐘某接單后,先用自己的賬戶通過(guò)手機(jī)銀行或者網(wǎng)上銀行,把客戶需要還的具體金額還進(jìn)客戶的卡里,過(guò)后再用POS機(jī)把錢刷出來(lái)。當(dāng)鐘某幫忙還款或者套現(xiàn)后,客戶再通過(guò)微信或者支付寶,將抽成費(fèi)用(每刷一萬(wàn)收100至130元的手續(xù)費(fèi))轉(zhuǎn)賬給鐘某。

6月8日,民警在廈沙高速集美出口處對(duì)過(guò)往車輛例行檢查時(shí)發(fā)現(xiàn),鐘某車上有3臺(tái)POS機(jī),244張信用卡。民警立即意識(shí)到鐘某可能涉嫌犯罪,便立即對(duì)其進(jìn)行審查。

經(jīng)查,鐘某在2017年1月6日至2017年6月7日期間,利用這3臺(tái)POS機(jī),在海滄、集美等地,為他人提供代還信用卡及套取現(xiàn)金等業(yè)務(wù),累計(jì)交易金額逾2200萬(wàn)元,從中牟利10.6萬(wàn)余元。

犯罪嫌疑人鐘某利用pos機(jī)為他人代還信用卡以及套現(xiàn)的行為,套現(xiàn)數(shù)額逾2200萬(wàn)元,屬情節(jié)特別嚴(yán)重,其行為已經(jīng)觸犯刑法,涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪。