不法分子成立POS機銷售中介公司,以刷卡手續(xù)費優(yōu)惠為誘餌,吸引商家安裝其推銷的pos機,卻暗中將商戶指定的收款賬號改為其自有賬號,騙取商戶的刷卡資金后逃匿。
據(jù)多家商戶反映,他們在安裝POS機后曾進(jìn)行刷卡測試,確認(rèn)資金可以在一天后到賬,而且剛開始的一段時間均可正常使用,但之后卻突然無法收到資金。通過查詢該批POS機的后臺交易流水,發(fā)現(xiàn)與該批POS機綁定的銀行卡并非商戶申購POS機時提供的銀行卡號。
健身中心買低價POS機 員工和顧客卡都被盜刷
民警查詢受害人的相關(guān)銀行交易記錄時發(fā)現(xiàn),之前刷卡資金可以到賬,并非因為商戶的銀行卡與POS機綁定,而是犯罪嫌疑人在收到刷卡資金后,為了迷惑商戶進(jìn)行了人工轉(zhuǎn)賬,使得商戶誤以為POS機與自己的銀行卡綁定。
以下為大家列舉改裝POS實際案例:
天河警方打掉這個跨境復(fù)制銀行卡專業(yè)詐騙犯罪團(tuán)伙,依法刑事拘留4名犯罪嫌疑人(其中2人為臺灣人)。
招聘應(yīng)屆女大學(xué)生,利用她的身份開店申請獲得POS機。其后通過改裝后的POS機竊取了300多套銀行卡信息和密碼。半年后,犯罪嫌疑人關(guān)掉店鋪,在廣東東莞、深圳、湖南永州,甚至到臺灣等地或刷卡消費、或在A T M機上大肆取現(xiàn),盜竊金額高達(dá)人民幣800余萬元。
近期這種商戶被騙的情況越來越多,建議廣大代理商務(wù)必提醒或轉(zhuǎn)發(fā)給對方看看,網(wǎng)購POS絕對不靠譜,除了被騙還是被騙……
辦案民警分析發(fā)現(xiàn),不法分子就是利用一些商戶貪圖手續(xù)費便宜,或是希望申請POS機手續(xù)便捷、審核寬松的心理,來實施犯罪的。民警提醒商戶,在安裝POS機時一定要選擇銀行或正規(guī)的第三方支付機構(gòu)授權(quán)單位購買,不要貪圖便宜,以免給不法分子以可趁之機。
在濟南經(jīng)營服裝店的董先生和妻子安女士,在店里安裝了濟南道諾信息科技有限公司(以下簡稱“濟南道諾”)的POS機,本來說好3000元押金分兩年返還,但兩年過去了卻遲遲不見返款,而濟南道諾也已更名為云泰銘德。
董先生和安女士的遭遇不是孤例,濟南道諾及云泰銘德POS機糾紛由來已久。記者通過百度新聞檢索發(fā)現(xiàn),近兩年來,多家媒體報道了濟南道諾及云泰銘德提供的POS機刷卡錢款結(jié)算不能到賬以及押金難退問題,涉及濟南、青島、南京等地數(shù)千家商戶。
值得注意的是,除了押金被惡意拖欠,許多商戶貨款也被無端截留。