據(jù)介紹，2015年至2017年間，被告人楊某某、劉某某先后租下多個(gè)辦公場(chǎng)所，利用承租的辦公地址及其個(gè)人身份信息和他人身份信息先后開(kāi)辦了5家公司。兩被告人通過(guò)其中4家公司的工商檔案資料累計(jì)申領(lǐng)了32臺(tái)POS機(jī)。
兩人通過(guò)社交軟件、街面發(fā)散宣傳彩頁(yè)等方式公開(kāi)宣傳其公司所開(kāi)展的信用卡套現(xiàn)、代還信用卡、養(yǎng)卡等業(yè)務(wù)，在沒(méi)有實(shí)際交易的情況下為信用卡持有人套現(xiàn)、代還信用卡、養(yǎng)卡。從2016年初至2017年8月，被告人楊某某、劉某某以上述公司的名義共刷卡25000多筆，涉及信用卡3800余張，刷卡金額1.5億元，非法獲利近80萬(wàn)元。
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POS機(jī)套現(xiàn)實(shí)質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為，犯罪嫌疑人擅自將信用卡的消費(fèi)信貸功能改變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機(jī)構(gòu)無(wú)法判斷持卡人的正常資信狀況和信用卡資金用途。POS機(jī)套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國(guó)家金融秩序，對(duì)金融安全帶來(lái)巨大風(fēng)險(xiǎn)，也容易滋生地下金融活動(dòng)，影響社會(huì)穩(wěn)定。
據(jù)檢方介紹，根據(jù)最高人民檢察院、公安部相關(guān)立案追溯標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具（pos機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持有人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，應(yīng)以非法經(jīng)營(yíng)罪立案處理。
據(jù)介紹，所謂“情節(jié)嚴(yán)重”，是指套現(xiàn)數(shù)額100萬(wàn)元以上，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上。套現(xiàn)數(shù)額在500萬(wàn)元以上，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬(wàn)元以上逾期未還，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以上，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“情節(jié)特別嚴(yán)重”，處5年以上有期徒刑。
《刑法》第二百二十五條【非法經(jīng)營(yíng)罪】違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：
(一)未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專(zhuān)營(yíng)、專(zhuān)賣(mài)物品或者其他限制買(mǎi)賣(mài)的物品的；
(二)買(mǎi)賣(mài)進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的；
(三)未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；
(四)其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。
