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信用卡"養(yǎng)卡"漏洞成詐騙溫床 議加強(qiáng)POS機(jī)管理

發(fā)布日期:2009-08-26  中國POS機(jī)網(wǎng)

“養(yǎng)卡”漏洞,讓信用卡成為不法分子的“提款機(jī)”。昨日,漢陽警方向11家銀行發(fā)出公安建議書,建議加強(qiáng)pos機(jī)管理。

7月中旬,漢陽警方接到多名群眾報(bào)案:女青年徐某聲稱可幫他們“養(yǎng)卡”,結(jié)果大額透支信用卡套現(xiàn),總金額達(dá)60余萬元。

漢陽警方縝密偵查抓獲徐某。徐某交代,她許諾給持卡人10%的月利息,先后收集100多張信用卡,然后找到一些POS機(jī)機(jī)主,支付2%的手續(xù)費(fèi),透支刷卡套取現(xiàn)金。用后款抵前款的方式運(yùn)轉(zhuǎn)了幾個(gè)月,她無法承受高息,資金鏈斷裂。昨日,徐某被逮捕。

漢陽警方稱,信用卡本來不能透支提現(xiàn)金,但利用POS機(jī)虛假消費(fèi),便可輕易實(shí)現(xiàn)透支套現(xiàn)功能。更可怕的是,大額虛假消費(fèi)竟然還能大幅提高信用額度,讓“養(yǎng)卡”詐騙案一再發(fā)生。

武漢市公安局經(jīng)偵部門有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,社會上“養(yǎng)卡”日益泛濫,暴露出信用卡風(fēng)險(xiǎn)防控的3個(gè)問題:在POS機(jī)上刷卡消費(fèi),銀聯(lián)方面收取1%的手續(xù)費(fèi),是一筆重要收入,未嚴(yán)格審查是否屬于真實(shí)消費(fèi);銀行為爭奪市場份額,放松對持卡人的資信審查;為追求更多利息收入,允許持卡人到達(dá)透支限額后分期償付,還因此大幅提高透支限額,無疑為“養(yǎng)卡”火上澆油。

據(jù)介紹,不久前中國銀聯(lián)調(diào)查發(fā)現(xiàn),去年全國POS機(jī)虛假消費(fèi)套現(xiàn)達(dá)1000多萬筆,風(fēng)險(xiǎn)正在加大。這些透支套現(xiàn)的行為是否合法,卻沒有明確規(guī)定。目前,中國銀聯(lián)正與公安部等部門協(xié)商,擬就此出臺規(guī)范。

警方同時(shí)提醒持卡人保管好信用卡,切勿讓別人“養(yǎng)卡”。

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